制定《自律規(guī)則》一方面壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任；另一方面協(xié)助監(jiān)管部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題苗頭，遏制資金運(yùn)用違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。

《制度標(biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布，將有利于提升保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易制度的完備性，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理與約束，助力行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

日前，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易行為納入自律管理。保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會在充分征求監(jiān)管部門和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)意見建議的基礎(chǔ)上，制定了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易自律規(guī)則》和《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易管理制度標(biāo)準(zhǔn)》，已發(fā)布實(shí)施。

近年來，監(jiān)管部門高度重視保險(xiǎn)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管工作，在對高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置中發(fā)現(xiàn)，保險(xiǎn)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易大都存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。過去發(fā)生過的部分機(jī)構(gòu)通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易挪用、侵占、套取保險(xiǎn)資金等違法違規(guī)行為，也成為危害保險(xiǎn)資金安全、影響行業(yè)健康發(fā)展的重要因素。

保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，制定《自律規(guī)則》一方面壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任；另一方面協(xié)助監(jiān)管部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題苗頭，遏制資金運(yùn)用違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會還集合行業(yè)資源和優(yōu)秀實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)制定了《制度標(biāo)準(zhǔn)》，供保險(xiǎn)公司在制度建設(shè)中進(jìn)行參考比對，以便查漏補(bǔ)缺，不斷完善資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易制度體系。

《自律規(guī)則》共四章24條，主要內(nèi)容包括：一是總則，明確《自律規(guī)則》的目的依據(jù)、適用范圍、總體原則。二是自律管理，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)履行資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易主體責(zé)任，明確禁止行為，針對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、董監(jiān)高、審批或決策人員、合作機(jī)構(gòu)在資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易中所承擔(dān)的不同職責(zé)，分別提出自律管理要求；對委托投資和單一投資中涉及的資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易行為提出操作建議；對資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易信息披露提出自律管理要求。三是自律措施，包括政策培訓(xùn)、信息披露公告質(zhì)量監(jiān)測和統(tǒng)計(jì)分析、舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制、自律監(jiān)督檢查和自律調(diào)查、自律懲戒。

《制度標(biāo)準(zhǔn)》共七章，對包括國有獨(dú)資和國有控股保險(xiǎn)公司黨委前置研究事項(xiàng)、公司章程、關(guān)聯(lián)交易控制委員會議事規(guī)則、資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易管理、資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易信息披露管理和報(bào)告、委托投資等業(yè)務(wù)管理、內(nèi)部稽核和外部審計(jì)機(jī)制方面的管理制度所應(yīng)包含的內(nèi)容提出具體要求。

記者在采訪中了解到，《自律規(guī)則》還包括自律懲戒措施。例如，保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會在履行信息披露質(zhì)量監(jiān)測、統(tǒng)計(jì)分析、自律監(jiān)督檢查或自律調(diào)查等職責(zé)后，確認(rèn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易存在違反《自律規(guī)則》要求的，可在如實(shí)報(bào)告國家金融監(jiān)督管理總局后實(shí)施自律懲戒。自律懲戒措施主要包括約談提醒、行業(yè)內(nèi)公開通報(bào)、記入不良記錄檔案、納入行業(yè)黑名單。同時(shí)，《自律規(guī)則》鼓勵保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員、審批或決策人員向所在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會或者監(jiān)事（會）報(bào)告存在或疑似存在的資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易違法違規(guī)行為；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未妥善處理的，可向保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會舉報(bào)相關(guān)違法違規(guī)行為?！蹲月梢?guī)則》還鼓勵保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易合作機(jī)構(gòu)向協(xié)會提供保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的相關(guān)問題線索。

值得一提的是，保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會本次發(fā)布的《制度標(biāo)準(zhǔn)》，各保險(xiǎn)公司可作為參考指引，對自身相關(guān)制度進(jìn)行對照梳理，查漏補(bǔ)缺?！吨贫葮?biāo)準(zhǔn)》明確了保險(xiǎn)公司可在現(xiàn)有各制度中落實(shí)文中提及的資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則；現(xiàn)有制度無法滿足資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則體系建設(shè)需求的，應(yīng)另行制定管理制度，以滿足監(jiān)管部門對資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易的管理要求?！吨贫葮?biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布，將有利于提升保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易制度的完備性，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理與約束，助力行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步將從三方面開展工作。一是加強(qiáng)政策宣導(dǎo)，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重視資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易管理，開展資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)交流與培訓(xùn)，提升從業(yè)人員合規(guī)意識，營造合規(guī)文化。二是開展資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易信息披露公告的質(zhì)量監(jiān)測和統(tǒng)計(jì)分析，督導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)準(zhǔn)確發(fā)布信息披露公告。三是依照《自律規(guī)則》有關(guān)規(guī)定，對違規(guī)開展資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)的自律措施。本報(bào)記者于泳