警銀聯(lián)動(dòng)齊發(fā)力，新網(wǎng)銀行攜手公安機(jī)關(guān)打擊黑灰產(chǎn)
“貸款逾期了怎么辦？別發(fā)愁，我們有專業(yè)團(tuán)隊(duì)來幫您協(xié)商處理！保準(zhǔn)成功！”日前，類似的逾期協(xié)商還款、債務(wù)重組的營(yíng)銷帖子在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上面屢見不鮮。
需要注意的是，不少打著所謂“代理維權(quán)”幌子的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙，通過有組織逃廢債、非法代理退保、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法貸款中介、仿冒網(wǎng)站和App等諸多違法違規(guī)行為，欺騙金融消費(fèi)者，非法牟取利益，嚴(yán)重?cái)_亂了行業(yè)正常秩序。
加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，打擊金融黑灰產(chǎn)刻不容緩。自成都市公安局批準(zhǔn)建立“網(wǎng)安警務(wù)室”以來，新網(wǎng)銀行著重組建了一支以案件調(diào)查、協(xié)助打擊為主的團(tuán)隊(duì)。據(jù)該團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，團(tuán)隊(duì)自建立之初，就以協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊違法犯罪為主要工作。在金融黑灰產(chǎn)類案件打擊上，始終保持零容忍的態(tài)度，發(fā)現(xiàn)一起打擊一起，絕不給不法分子可乘之機(jī)。
依托新網(wǎng)銀行自身科技基座，案調(diào)團(tuán)隊(duì)將移動(dòng)互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字科技融合應(yīng)用到黑灰產(chǎn)應(yīng)對(duì)過程中。與此同時(shí)，新網(wǎng)銀行也與公安機(jī)關(guān)建立起溝通機(jī)制，實(shí)時(shí)將排查到的可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，充分發(fā)揮可疑線索共享警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的作用。
2023年3月，監(jiān)管層啟動(dòng)《關(guān)于開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的通知》，部署開展為期六個(gè)月的不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)。新網(wǎng)銀行積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，今年上半年，新網(wǎng)銀行協(xié)助成都市公安機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌非法中介公司進(jìn)行打擊，公安機(jī)關(guān)一次性抓獲違法犯罪嫌疑人百余人。據(jù)了解，該中介公司偽冒銀行客服，騙取被害人貸款，非法占有被害人資金。
除了協(xié)助提供涉嫌非法貸款中介線索，在非法代理投訴方面，新網(wǎng)銀行也同公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)，今年以來協(xié)助查辦多起刑事案件。
近期，新網(wǎng)銀行用戶黃某貸款債務(wù)逾期，他通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系上所謂的“代理維權(quán)”中介，希望進(jìn)行征信修復(fù)。受中介教唆，黃某偽造材料、謊報(bào)逾期原因，進(jìn)行代理投訴。新網(wǎng)銀行在調(diào)查、取證后，收集到黃某偽造材料的證據(jù)，將情況同步給了公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)迅速受理此案并立案?jìng)刹椤．?dāng)前，犯罪嫌疑人黃某已被公安機(jī)關(guān)采取了刑事強(qiáng)制措施。
據(jù)了解，新網(wǎng)銀行已推動(dòng)全國(guó)公安機(jī)關(guān)受理或者立案黑灰產(chǎn)團(tuán)伙案件幾十起，涵蓋了代理投訴、詐騙、偽冒、逃廢債等多種案件類型。僅2023年，新網(wǎng)銀行就協(xié)助公安機(jī)關(guān)受立案十余起，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人上百人，其中涉及非法代理投訴類案件占比高達(dá)50%，以有力舉措助力維護(hù)金融環(huán)境的平安穩(wěn)定。