加大外匯便利化政策和服務(wù)供給
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民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展頻迎利好。近日，8部門(mén)聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于強(qiáng)化金融支持舉措助力民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）強(qiáng)調(diào)，加大外匯便利化政策和服務(wù)供給，通過(guò)提升經(jīng)常項(xiàng)目收支便利化水平、完善跨境投融資便利化政策、優(yōu)化跨境金融外匯特色服務(wù)，支持民營(yíng)企業(yè)“走出去”“引進(jìn)來(lái)”。深化貿(mào)易外匯便利化改革經(jīng)常項(xiàng)目交易是貨物、服務(wù)等非資本性要素的跨境交易，涉及逾百萬(wàn)企業(yè)、千萬(wàn)個(gè)人，是國(guó)際收支平衡的“壓艙石”和涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“助推器”?！锻ㄖ诽岢?，要提升經(jīng)常項(xiàng)目收支便利化水平，支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為更多優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)提供貿(mào)易外匯收支便利化服務(wù)，提升資金跨境結(jié)算效率。“以前由于筆數(shù)多、材料多，準(zhǔn)備資料耗時(shí)較長(zhǎng)?，F(xiàn)在無(wú)需事前提交單證，單筆付匯業(yè)務(wù)辦理時(shí)間從2天至3天壓縮至數(shù)分鐘，大大提高了效率?！敝貞c京東方光電科技有限公司負(fù)責(zé)人告訴記者，公司從事跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)，每月需向海外供應(yīng)商支付采購(gòu)貨款近百筆。享受便利化政策后，企業(yè)真正實(shí)現(xiàn)“秒申請(qǐng)、分鐘辦”，節(jié)約了時(shí)間精力和財(cái)務(wù)成本。近年來(lái)，國(guó)家外匯局創(chuàng)新實(shí)施多項(xiàng)貿(mào)易外匯便利化政策，切實(shí)滿足經(jīng)營(yíng)主體日益增長(zhǎng)的外匯需求，助力民營(yíng)企業(yè)降本增效。一是構(gòu)建銀行分級(jí)、企業(yè)分類(lèi)的信用激勵(lì)機(jī)制。實(shí)施優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策，統(tǒng)籌結(jié)算便利和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)構(gòu)建“企業(yè)越誠(chéng)信、手續(xù)越便利”“銀行越合規(guī)、審核越自主”的信用管理方式，賦予銀行更多審核自主權(quán)，推動(dòng)企業(yè)跨境貿(mào)易結(jié)算簡(jiǎn)流程、降成本。二是推動(dòng)銀行真實(shí)性審核轉(zhuǎn)型升級(jí)。更多銀行由依賴(lài)事中單證審核向事前盡調(diào)、事中簡(jiǎn)化、事后監(jiān)測(cè)轉(zhuǎn)變，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、差異化外匯服務(wù)，貿(mào)易外匯資金跨境結(jié)算更為便利。優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策實(shí)施后，企業(yè)“越誠(chéng)信、越便利”，銀行“越合規(guī)、越自主”，政策紅利不斷釋放。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月末，全國(guó)累計(jì)辦理優(yōu)質(zhì)企業(yè)便利化業(yè)務(wù)400余萬(wàn)筆，業(yè)務(wù)金額近2萬(wàn)億美元。與此同時(shí)，隨著跨境電商等新業(yè)態(tài)新模式成為我國(guó)外貿(mào)發(fā)展的新動(dòng)力，國(guó)家外匯局進(jìn)一步聚焦普惠金融，支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展?！搬槍?duì)貿(mào)易新業(yè)態(tài)‘小額、海量、電子化’等交易特點(diǎn)，我們主動(dòng)探索和完善適應(yīng)外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式發(fā)展的管理思路和服務(wù)體系，通過(guò)拓寬經(jīng)營(yíng)主體結(jié)算渠道、簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)手續(xù)等措施，提升資金結(jié)算效率，降低交易成本，確保外匯政策精準(zhǔn)供給、有效適配?！眹?guó)家外匯局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月末，銀行和支付機(jī)構(gòu)憑交易電子信息辦理資金收付業(yè)務(wù)累計(jì)61億筆，服務(wù)小微商戶(hù)近110萬(wàn)家。拓寬跨境投融資渠道中央金融工作會(huì)議指出，要堅(jiān)持“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”并重，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放，提升跨境投融資便利化，吸引更多外資金融機(jī)構(gòu)和長(zhǎng)期資本來(lái)華展業(yè)興業(yè)。國(guó)家外匯局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)國(guó)家外匯局積極探索出一條具有中國(guó)特色的漸進(jìn)式資本項(xiàng)目開(kāi)放道路。目前，直接投資項(xiàng)下已實(shí)現(xiàn)基本可兌換，跨境證券投資已形成多渠道、多層次的開(kāi)放格局，全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架基本建立并不斷完善。未來(lái)將穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開(kāi)放，營(yíng)造市場(chǎng)化法治化國(guó)際化一流營(yíng)商環(huán)境，著力提升資本項(xiàng)目開(kāi)放的質(zhì)量。“引進(jìn)來(lái)”方面，國(guó)家外匯局持續(xù)推動(dòng)外商直接投資（FDI）落實(shí)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理?！白叱鋈ァ狈矫?，持續(xù)優(yōu)化境外直接投資（ODI）外匯管理，支持真實(shí)合規(guī)的對(duì)外投資，積極服務(wù)“一帶一路”建設(shè)。在跨境直接投資外匯管理實(shí)現(xiàn)基本可兌換的同時(shí)，我國(guó)跨境證券投資也已形成多渠道、多層次的開(kāi)放格局，金融市場(chǎng)雙向高水平開(kāi)放穩(wěn)步擴(kuò)大。合格機(jī)構(gòu)投資者制度是金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放的一個(gè)典型范例。2016年以來(lái)，國(guó)家外匯局先后統(tǒng)一合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資資金管理原則，簡(jiǎn)化審批管理，逐步放寬匯兌限制，取消本金鎖定期要求。2020年經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，取消合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）投資額度限制以及RQFII試點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)限制，進(jìn)一步便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資我國(guó)金融市場(chǎng)，此舉也成為中國(guó)金融市場(chǎng)開(kāi)放的里程碑事件之一。“應(yīng)該說(shuō)，近年來(lái)我國(guó)金融市場(chǎng)高水平開(kāi)放步伐與金融市場(chǎng)改革建設(shè)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要等相適應(yīng)，取得了階段性成果，同時(shí)也經(jīng)受住了各種嚴(yán)峻復(fù)雜的沖擊和考驗(yàn)。”光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華說(shuō)，彭博、摩根大通和富時(shí)羅素先后將我國(guó)國(guó)債納入主流債券指數(shù)，A股陸續(xù)納入全球三大國(guó)際主流股票指數(shù)，彰顯全球機(jī)構(gòu)投資者對(duì)近年來(lái)中國(guó)金融市場(chǎng)開(kāi)放的高度認(rèn)可。《通知》還提出，擴(kuò)大高新技術(shù)和專(zhuān)精特新中小企業(yè)跨境融資便利化試點(diǎn)范圍。“高新技術(shù)和專(zhuān)精特新企業(yè)在初創(chuàng)期凈資產(chǎn)規(guī)模較小，在外債宏觀審慎管理框架下融資需求往往難以得到有效滿足，而跨境融資便利化試點(diǎn)政策允許其根據(jù)自身情況擴(kuò)大境外舉債規(guī)模，為具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)或工藝先進(jìn)、市場(chǎng)前景良好的高新技術(shù)企業(yè)和專(zhuān)精特新企業(yè)獲得境外融資提供了新路徑。”中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬認(rèn)為。據(jù)了解，國(guó)家外匯局從2018年開(kāi)始陸續(xù)出臺(tái)政策，在9個(gè)省（市）開(kāi)展跨境融資便利化試點(diǎn)。2022年，進(jìn)一步擴(kuò)大便利化政策覆蓋面和受惠主體，試點(diǎn)地區(qū)由9個(gè)地區(qū)的特定區(qū)域擴(kuò)展至17個(gè)?。ㄊ校┤颍圏c(diǎn)主體在高新技術(shù)企業(yè)的基礎(chǔ)上增加了專(zhuān)精特新企業(yè)，已開(kāi)展試點(diǎn)的9個(gè)?。ㄊ校﹨^(qū)域的單家企業(yè)便利化額度提高到1000萬(wàn)美元。此次跨境融資便利化試點(diǎn)“擴(kuò)容提額”，覆蓋了全國(guó)約80%、28萬(wàn)家高新技術(shù)和專(zhuān)精特新企業(yè)，支持更多高新技術(shù)和專(zhuān)精特新企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債。跨境金融服務(wù)平臺(tái)顯身手在助企跨境融資和結(jié)算便利化的過(guò)程中，國(guó)家外匯局牽頭搭建的跨境金融服務(wù)平臺(tái)發(fā)揮了重要作用?！锻ㄖ芬蔡岢?，持續(xù)創(chuàng)新跨境金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用場(chǎng)景、拓展覆蓋范圍，為民營(yíng)企業(yè)提供了線上化、便利化的融資結(jié)算服務(wù)。“中小微企業(yè)規(guī)模小、管理相對(duì)不夠規(guī)范，資金流、貿(mào)易流、貨物流、監(jiān)管信息等能夠佐證自身信用及經(jīng)營(yíng)情況的信息往往分散在多個(gè)部門(mén)，導(dǎo)致企業(yè)授信難、融資難。我們結(jié)合經(jīng)營(yíng)主體跨境融資及結(jié)算中的難點(diǎn)堵點(diǎn)問(wèn)題，研究利用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建跨境平臺(tái)，通過(guò)分布式賬本不可篡改、數(shù)字簽名和多方共識(shí)等技術(shù)特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)政府部門(mén)、銀行、保險(xiǎn)公司、企業(yè)等多方信息共享，并陸續(xù)推出8個(gè)融資類(lèi)應(yīng)用場(chǎng)景和3個(gè)便利化類(lèi)應(yīng)用場(chǎng)景?！眹?guó)家外匯局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示。據(jù)介紹，跨境金融服務(wù)平臺(tái)已助力近10萬(wàn)家涉外企業(yè)累計(jì)獲得融資金額約3000億美元、付匯金額超1.2萬(wàn)億美元，在支持共建“一帶一路”及西部陸海新通道建設(shè)、服務(wù)中小微企業(yè)融資、促進(jìn)跨境結(jié)算便利化等方面持續(xù)發(fā)力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入科技動(dòng)能。“下一步將持續(xù)深化跨境金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?！眹?guó)家外匯局科技司近期撰文表示。首先，強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)金融外匯服務(wù)。完善跨境信用體系和銀企線上對(duì)接渠道，升級(jí)“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“銀企融資對(duì)接”等應(yīng)用場(chǎng)景，進(jìn)一步豐富信用數(shù)據(jù)源、提升操作便利性，支持銀行高效便捷開(kāi)展融資授信、外匯展業(yè)等，持續(xù)做好以中小微企業(yè)為主體的普惠金融工作，不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾日益增長(zhǎng)的金融外匯需求。其次，提升跨境結(jié)算及投融資便利化水平。支持完善企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，進(jìn)一步便利市場(chǎng)采購(gòu)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)辦理，著力打造以跨境信用體系為核心、以單證核驗(yàn)為補(bǔ)充的應(yīng)用生態(tài)。再次，加大對(duì)共建“一帶一路”及西部陸海新通道建設(shè)的支持力度。強(qiáng)化跨部門(mén)合作，持續(xù)完善“西部陸海新通道物流融資結(jié)算”“倉(cāng)單融資”等應(yīng)用場(chǎng)景，為航運(yùn)、物流等涉外企業(yè)融資增信。
