記者張國桐

近日，在聊城市茌平區一家商超從事財務工作的王莉(化名)突然接了一筆“大生意”。有一名顧客要購買幾十萬元的購物卡。

可沒想到，王莉在收到顧客打來的款項后，她突然發現，收款銀行卡竟被外地公安機關凍結了。這到底是怎么回事呢?

前不久，有人聯系到商超財務人員王莉，電話中，對方表示要大量購買超市購物卡。王莉意識到來了“大客戶”，于是她便根據對方的要求向對方提供了收款銀行賬戶。

隨后，對方分5次向王莉提供的銀行賬戶中轉賬64萬元。購卡后，對方當天就在這家商超黃金柜臺購買了大量黃金。

事后，王莉萬萬沒想到，銀行賬戶竟被凍結止付，而凍結方竟是外地公安機關，原因是所有錢款均是涉電詐犯罪贓款。

實際上，這家商超財務工作人員所遭遇的情況已被聊城警方察覺。案發后，聊城警方迅速展開了調查，很快，一名李姓男子進入了警方視線。

今年2月下旬，當李某準備在茌平城區另外一家商超準備“兌換”黃金時，警方將李某當場抓獲，查扣黃金一宗，總價值達20余萬元。

隨后，根據李某的供述，警方又趕赴新泰，將李某的上線牛某抓獲。

“我就是按照高某的安排，把黃金出售給遠在福建漳州的劉某。之后，劉某則以支付虛擬貨幣的方式向高某提供報酬?！?/p>

今年2月底，在福建當地警方的配合下，成功抓獲劉某。

目前，犯罪嫌疑人李某、牛某、劉某已被警方采取刑事強制措施，犯罪嫌疑人高某已被警方上網追逃，案件正在進一步偵辦中。

記者調查發現，近年來，隨著警方對電信詐騙違法犯罪及相關黑灰產的打擊力度不斷增大，犯罪分子轉移不法資金愈發困難，因為黃金具有“價格高、易出手”的特點，一些詐騙分子便打起了“黃金洗錢”主意，形成一條“購買黃金、將黃金迅速轉手賣出、錢款通過虛擬貨幣打給境外上線”的犯罪鏈條。

根據相關案例，這些不法分子基本為外地口音，穿著雖普通，但偽裝嚴密。他們購買黃金的數量巨大，從不挑選款式，多以金條為主，并且他們還會要求商家提供現貨。

值得一提的是，通常咨詢者與刷卡購買者并不是同一人。過程中，購買者會不停地查看手機，等待命令。不僅如此，購買黃金時，購買者刷卡會分多次完成，而且交易完成后會迅速撤離不作逗留。對此，從事黃金珠寶生意的商家要提高警惕，切勿為了一己私利，淪為“洗錢”犯罪的幫兇。