曾經(jīng)的上海灘大佬戴志康因非法吸收公眾存款、集資詐騙被判刑19年后，其名下豪宅也不可避免走上司法拍賣的道路。

阿里拍賣平臺(tái)顯示，戴志康此前名下位于上海市浦東新區(qū)芳甸路599弄的九間堂別墅被上海市公安局浦東分局查封，將于3月4日進(jìn)行司法拍賣，目前評(píng)估價(jià)值1.27億元，起拍價(jià)9000萬元。

戴志康旗下的“證大系”投資版圖涉足地產(chǎn)、金融、文化等多個(gè)領(lǐng)域，2007年身家高達(dá)100億躋身胡潤(rùn)中國(guó)富豪榜。2022年年末，他因犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，上海市第一中級(jí)人民法院一審決定對(duì)其執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元。

戴志康九間堂被司法拍賣

起拍價(jià)9000萬元

近期，一則豪宅司法拍賣的消息，因曾經(jīng)的房主是原證大集團(tuán)實(shí)控人戴志康，在多個(gè)社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)引發(fā)熱議。

阿里拍賣平臺(tái)顯示，位于上海市浦東新區(qū)芳甸路599弄15號(hào)的全幢別墅被上海市第一中級(jí)人民法院司法拍賣。該房屋評(píng)估價(jià)為1.27億元，起拍價(jià)9000萬元，將于3月4日起拍。

相關(guān)資料同時(shí)顯示，該房屋所在小區(qū)名稱“九間堂”，東至柳杉路，南至張家浜，西至芳甸路，北至錦繡路。建筑面積681.11平方米;其中地下面積347.7平方米;房屋類型為花園住宅，拍品所有人為戴某康。

該標(biāo)的目前部分外墻已拆除，門窗均已缺失;房屋結(jié)構(gòu)變化較大，有違建登記;標(biāo)的按現(xiàn)狀拍賣，買受人須于收到拍賣成交執(zhí)行裁定書之日起三個(gè)月內(nèi)，按相關(guān)部門要求將標(biāo)的物恢復(fù)原狀并至不動(dòng)產(chǎn)登記中心消除違建登記。拆除違建及恢復(fù)房屋原狀的費(fèi)用由買受人自行承擔(dān)。

從目前公開的圖片上看，該房屋已經(jīng)非常破敗，內(nèi)部也雜亂不堪。

據(jù)悉，九間堂是上海知名豪宅，緊靠上海世紀(jì)公園，由戴志康旗下的上海證大三角洲置業(yè)有限公司開發(fā)，屬于中式風(fēng)格別墅。周圍還有御翠園等多個(gè)上海知名樓盤。

小紅書等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)上的網(wǎng)友也紛紛圍觀此次司法拍賣。

戴志康被判有期徒刑十九年

并處罰金2550萬元

據(jù)上海一中法院微信公眾號(hào)，2022年12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱上海一中院)依法一審公開宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大文創(chuàng)公司)、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對(duì)證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元(以下幣種均為人民幣);對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元;對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。

經(jīng)審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊(cè)成立被告單位證大文創(chuàng)公司。為實(shí)施非法集資活動(dòng)，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大投資咨詢公司)、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大大拇指公司)、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大愛特公司)等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢公司對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，從而向社會(huì)公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權(quán)、無法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。

經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元;2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

上海一中院認(rèn)為：被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對(duì)證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰。證大文創(chuàng)公司、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國(guó)家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。

上海一中院表示，本市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。

曾是“中國(guó)私募教父”、上海地產(chǎn)大佬

說起戴志康，稍微老一些的投資人士都知道，其早在1992年就參與組建了中國(guó)第一家公募基金富島基金，后來，在股市上，戴志康又被稱為“中國(guó)私募教父”。

公開信息顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國(guó)人民銀行總行研究生部。1987年進(jìn)入中信銀行總行，擔(dān)任行長(zhǎng)辦公室秘書;1988年擔(dān)任德國(guó)德累斯頓銀行北京代表處中方代表;1990年擔(dān)任海南證券公司部門經(jīng)理;1992年組建中國(guó)第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經(jīng)理。此后，創(chuàng)建上海證大并任董事長(zhǎng)。

早年間，戴志康在股市賺到了人生第一桶金。富島基金的成功募資讓他在金融投資界聲名鵲起。1995年，“327國(guó)債事件”讓他賺到了幾百萬。與此同時(shí)，在A股市場(chǎng)低迷之際投資股市，尤其是在“蘇常柴”和“四川長(zhǎng)虹”等股票上的大量投資讓他收獲頗豐。

在這之后，戴志康的證大系開始涉足房地產(chǎn)，開發(fā)了多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目，包括證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心和九間堂等。股票投資和地產(chǎn)業(yè)務(wù)也給戴志康帶來了巨大財(cái)富，他本人也曾登上過富豪榜。2004年，戴志康在胡潤(rùn)百富榜中排名57，身家17億;2007年，戴志康排在第65位，身家100億。

不過，隨著時(shí)移世易，戴志康一步步落敗。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理證大集團(tuán)的三大產(chǎn)業(yè)：互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康，將互聯(lián)網(wǎng)金融確定為證大集團(tuán)后續(xù)的主航道。

全面轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融后不久，網(wǎng)貸行業(yè)開始崩塌。

“證大系”崩盤的起點(diǎn)始于2019年8月29日，當(dāng)天“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時(shí)間震驚金融圈。

隨后，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹椋瑢?duì)戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

直到2021年3月31日，這樁非法集資大案進(jìn)入法院審判程序。

其實(shí)，“證大系”非法集資，同樣是披著P2P的外衣。

2010年，證大便開始涉足小微金融，平臺(tái)包括銀行助貸業(yè)務(wù)的深圳證大速貸小額貸款、扶植農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的海門證大農(nóng)村小額貸款、以P2P撮合平臺(tái)為核心業(yè)務(wù)的上海證大財(cái)富，以及北京捷越聯(lián)合。

據(jù)此前2015年報(bào)道，證大系的微金融公司貸款規(guī)模150億，在全國(guó)建立了300多個(gè)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，客戶百萬級(jí)，員工人數(shù)或在5000人以上。

當(dāng)時(shí)，戴志康非常看好P2P，“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P，未來金融行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)就是金融脫媒，去中介化，互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)就是如此，未來整個(gè)金融行業(yè)都會(huì)發(fā)生變革，想象空間非常大。”

2019年，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機(jī)開始爆發(fā)。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動(dòng)合同。同日，“撈財(cái)寶”停止新增業(yè)務(wù)，停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來的工作重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

然而，就在發(fā)聲3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦東警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已依法追繳現(xiàn)金15億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。