北京商報訊(記者岳品瑜董晗萱)“1元藍莓”“1元洗車”“1元買鍋”……此類促銷廣告在生活中常有，但如此“物美價廉”的商品或服務，是“天上掉餡餅”還是另一種騙局?1月28日，北京商報記者梳理發現，臨近年關，各種“實惠”的活動營銷話術層出不窮，然而，這背后卻是盜刷POS的詐騙套路，甚至可能讓人成為洗錢幫兇。

近日，廣州鐵路警方全鏈條摧毀了一個盤踞在全國多地并延伸至境外，專事改裝POS機、制作偽卡實施信用卡詐騙的犯罪集團，共抓獲違法犯罪嫌疑人93名，打掉團伙9個，搗毀窩點11處，繳獲POS機、白卡、手機、電腦及POS機改裝設備等作案工具一大批，涉案價值1033余萬元。

“我們在去年梳理旅客投訴內容時，留意到有兩條雷同的投訴，都是說在火車上有人向他們推銷低價商品，自己購買后，銀行卡被盜刷。”據廣鐵公安刑警支隊副支隊長林思益介紹，在核查后民警發現兩名旅客均是在乘車時被人以商品推銷員的身份搭訕，誘導以每袋1元的價格通過POS機刷卡購買“促銷”藍莓等土特產，半個月后分別被盜刷3.8萬元和1.87萬元。

經公安機關查明，該犯罪集團在全國多地及境外發展若干推廣使用“傀儡POS機”、竊取信用卡信息和盜刷資金團伙，利用旅客列車、街頭巷尾人員流動性大的特點，以低價出售土特產、鐵鍋或提供洗車服務等，瘋狂實施信用卡詐騙等犯罪活動。

無獨有偶，利用群眾“圖便宜”的心理，另一犯罪團伙則編出了“慢充話費”的理由?！昂孟?內部員工充值話費只要80元就可以充值100元話費!三至十五天內即可到賬......”據瑞昌市公安局披露，不法分子在二手App平臺上掛單銷售遠低于市場價格的話費慢充服務，但話費并不是立即到賬的，一般需等待3—15天，這樣的高額優惠吸引了不少需要充值話費的客戶;然而真實情況卻是利用充值服務相應平臺技術將真實話費充值訂單與賭資充值訂單替換，逃避第三方支付機構風控監測，用來分散和轉移非法資金，把非法所得“洗白”。

業內人士指出，慢充電話費是指在手機話費充值過程中，選擇較低的充值金額，然后通過多次充值來達到預期的金額。其本身并不違規，但是極易被一些黑色產業利用。

一種可能的情況是，詐騙團伙利用慢充電話費進行詐騙。不法分子以某種方式騙取用戶的手機號碼和充值金額，然后通過多次慢充話費的方式，將用戶的話費轉移到自己的賬戶上。更有甚者，一些黑色產業人員也可能利用慢充電話費來進行洗錢活動，即通過多次慢充話費的方式，將非法資金進行分散和轉移，從而隱蔽其非法來源。

此外，犯罪分子還會通過高額折扣，吸引消費者代繳電話費、電費、水費、燃氣費等民生領域費用，該類費用具備金額小且分散、隱蔽性強等特點，使消費者在不知不覺中成為洗錢幫兇。

事實上，不論是低價購買商品，還是分段充值，不法分子一方面利用了部分消費者“貪便宜享實惠”的心理，另一方面則是鉆了一些群眾對金融業務操作不熟悉的空子。而類似的套路在臨近春節的時點愈發猖獗。

在北京尋真律師事務所律師王德怡看來，為避免銀行卡內的信息被不法POS機復制，建議用戶盡量使用移動支付，避免因接觸到對方POS機而被提前設置好的設備復制了銀行卡內的芯片信息。

總結各類套路，萬變不離其宗。北京市中聞律師事務所律師李亞表示，過年前是詐騙案件的高發期，社會公眾要提高反詐意識，不要與陌生人在網上進行大額的交易;遠離脫離正常價值回報和市場規律的服務或產品。

警方同時提醒，消費者一方面要選擇正規的官方渠道進行充值繳費，優惠雖小但有保障;不要輕信較大折扣充值廣告，警惕低價充值陷阱。更重要的是，消費者切不可出租、出借、出售個人身份證件或銀行賬戶等;保護個人隱私，拒絕將網上銀行賬戶的用戶名、密碼、動態口令等關鍵信息告訴他人，避免卷入幫助信息網絡犯罪活動。