北京商報(bào)訊(記者岳品瑜董晗萱)“1元藍(lán)莓”“1元洗車”“1元買鍋”……此類促銷廣告在生活中常有，但如此“物美價(jià)廉”的商品或服務(wù)，是“天上掉餡餅”還是另一種騙局?1月28日，北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，臨近年關(guān)，各種“實(shí)惠”的活動(dòng)營(yíng)銷話術(shù)層出不窮，然而，這背后卻是盜刷POS的詐騙套路，甚至可能讓人成為洗錢幫兇。

近日，廣州鐵路警方全鏈條摧毀了一個(gè)盤踞在全國(guó)多地并延伸至境外，專事改裝POS機(jī)、制作偽卡實(shí)施信用卡詐騙的犯罪集團(tuán)，共抓獲違法犯罪嫌疑人93名，打掉團(tuán)伙9個(gè)，搗毀窩點(diǎn)11處，繳獲POS機(jī)、白卡、手機(jī)、電腦及POS機(jī)改裝設(shè)備等作案工具一大批，涉案價(jià)值1033余萬(wàn)元。

“我們?cè)谌ツ晔崂砺每屯对V內(nèi)容時(shí)，留意到有兩條雷同的投訴，都是說(shuō)在火車上有人向他們推銷低價(jià)商品，自己購(gòu)買后，銀行卡被盜刷。”據(jù)廣鐵公安刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)林思益介紹，在核查后民警發(fā)現(xiàn)兩名旅客均是在乘車時(shí)被人以商品推銷員的身份搭訕，誘導(dǎo)以每袋1元的價(jià)格通過(guò)POS機(jī)刷卡購(gòu)買“促銷”藍(lán)莓等土特產(chǎn)，半個(gè)月后分別被盜刷3.8萬(wàn)元和1.87萬(wàn)元。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，該犯罪集團(tuán)在全國(guó)多地及境外發(fā)展若干推廣使用“傀儡POS機(jī)”、竊取信用卡信息和盜刷資金團(tuán)伙，利用旅客列車、街頭巷尾人員流動(dòng)性大的特點(diǎn)，以低價(jià)出售土特產(chǎn)、鐵鍋或提供洗車服務(wù)等，瘋狂實(shí)施信用卡詐騙等犯罪活動(dòng)。

無(wú)獨(dú)有偶，利用群眾“圖便宜”的心理，另一犯罪團(tuán)伙則編出了“慢充話費(fèi)”的理由。“好消息!內(nèi)部員工充值話費(fèi)只要80元就可以充值100元話費(fèi)!三至十五天內(nèi)即可到賬......”據(jù)瑞昌市公安局披露，不法分子在二手App平臺(tái)上掛單銷售遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格的話費(fèi)慢充服務(wù)，但話費(fèi)并不是立即到賬的，一般需等待3—15天，這樣的高額優(yōu)惠吸引了不少需要充值話費(fèi)的客戶;然而真實(shí)情況卻是利用充值服務(wù)相應(yīng)平臺(tái)技術(shù)將真實(shí)話費(fèi)充值訂單與賭資充值訂單替換，逃避第三方支付機(jī)構(gòu)風(fēng)控監(jiān)測(cè)，用來(lái)分散和轉(zhuǎn)移非法資金，把非法所得“洗白”。

業(yè)內(nèi)人士指出，慢充電話費(fèi)是指在手機(jī)話費(fèi)充值過(guò)程中，選擇較低的充值金額，然后通過(guò)多次充值來(lái)達(dá)到預(yù)期的金額。其本身并不違規(guī)，但是極易被一些黑色產(chǎn)業(yè)利用。

一種可能的情況是，詐騙團(tuán)伙利用慢充電話費(fèi)進(jìn)行詐騙。不法分子以某種方式騙取用戶的手機(jī)號(hào)碼和充值金額，然后通過(guò)多次慢充話費(fèi)的方式，將用戶的話費(fèi)轉(zhuǎn)移到自己的賬戶上。更有甚者，一些黑色產(chǎn)業(yè)人員也可能利用慢充電話費(fèi)來(lái)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，即通過(guò)多次慢充話費(fèi)的方式，將非法資金進(jìn)行分散和轉(zhuǎn)移，從而隱蔽其非法來(lái)源。

此外，犯罪分子還會(huì)通過(guò)高額折扣，吸引消費(fèi)者代繳電話費(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等民生領(lǐng)域費(fèi)用，該類費(fèi)用具備金額小且分散、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)，使消費(fèi)者在不知不覺中成為洗錢幫兇。

事實(shí)上，不論是低價(jià)購(gòu)買商品，還是分段充值，不法分子一方面利用了部分消費(fèi)者“貪便宜享實(shí)惠”的心理，另一方面則是鉆了一些群眾對(duì)金融業(yè)務(wù)操作不熟悉的空子。而類似的套路在臨近春節(jié)的時(shí)點(diǎn)愈發(fā)猖獗。

在北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡看來(lái)，為避免銀行卡內(nèi)的信息被不法POS機(jī)復(fù)制，建議用戶盡量使用移動(dòng)支付，避免因接觸到對(duì)方POS機(jī)而被提前設(shè)置好的設(shè)備復(fù)制了銀行卡內(nèi)的芯片信息。

總結(jié)各類套路，萬(wàn)變不離其宗。北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞表示，過(guò)年前是詐騙案件的高發(fā)期，社會(huì)公眾要提高反詐意識(shí)，不要與陌生人在網(wǎng)上進(jìn)行大額的交易;遠(yuǎn)離脫離正常價(jià)值回報(bào)和市場(chǎng)規(guī)律的服務(wù)或產(chǎn)品。

警方同時(shí)提醒，消費(fèi)者一方面要選擇正規(guī)的官方渠道進(jìn)行充值繳費(fèi)，優(yōu)惠雖小但有保障;不要輕信較大折扣充值廣告，警惕低價(jià)充值陷阱。更重要的是，消費(fèi)者切不可出租、出借、出售個(gè)人身份證件或銀行賬戶等;保護(hù)個(gè)人隱私，拒絕將網(wǎng)上銀行賬戶的用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等關(guān)鍵信息告訴他人，避免卷入幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)。