今年的政府工作報(bào)告中,“金融”二字被多次提及。作為國民經(jīng)濟(jì)的血脈,金融是經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展的重要支撐。但隨著金融市場的不斷發(fā)展,金融犯罪呈現(xiàn)多發(fā)趨勢,嚴(yán)重侵蝕了金融市場秩序,危害金融安全。依法懲治和預(yù)防金融犯罪,服務(wù)保障防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),是檢察機(jī)關(guān)的重要職責(zé)。今年全國兩會上,多位全國人大代表圍繞“懲治和預(yù)防集資詐騙犯罪”積極建言。

加大打擊力度,讓犯罪分子“痛到不敢再犯”

“我們在公交車上聽到老人去領(lǐng)免費(fèi)雞蛋,都會多說幾句,勸阻一下,但真正聽進(jìn)去的不多。”全國人大代表、安徽省蚌埠市公共交通集團(tuán)有限公司107路(新時代文明實(shí)踐專線)駕駛員楊苗苗說,有時候,很多人會為了占點(diǎn)小便宜,隨意把自己的手機(jī)號碼、身份證號碼、姓名等透露出去,特別是一些老年人熱衷于領(lǐng)取免費(fèi)用品、購買保健品等,很容易被騙子利用。

楊苗苗代表說,對待集資詐騙等坑害老百姓血汗錢的犯罪行為,檢察機(jī)關(guān)要加大打擊力度,讓犯罪分子“痛到不敢再犯”。

“農(nóng)村留守老人容易成為集資詐騙的對象。尤其是那些打著鄉(xiāng)村振興旗號,以國家政策為噱頭的集資詐騙行為,村里的老人更容易上當(dāng)受騙。”全國人大代表,安徽省池州市貴池區(qū)梅村鎮(zhèn)霄坑村黨委書記、村委會主任王建偉說,集資詐騙的行為非常惡劣,建議司法機(jī)關(guān)要進(jìn)一步加大打擊力度,嚴(yán)懲犯罪。

記者了解到,近年來,檢察機(jī)關(guān)不斷加大對金融犯罪的打擊力度。2023年1月至11月,檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪11060人,提起公訴22529人,涉及的罪名相對集中在非法集資犯罪、騙取貸款犯罪等罪名上。

加大治理力度,從源頭上防范金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

對待集資詐騙等金融犯罪,在嚴(yán)厲打擊的同時,還要強(qiáng)化溯源治理,防范金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

很多時候,詐騙的發(fā)生都是從個人信息泄露開始的。全國人大代表、中國電信安徽績溪分公司智慧家庭工程師葉紅義非常關(guān)注公民個人信息保護(hù)問題。

“隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和數(shù)字化的發(fā)展,個人信息泄露和被濫用的風(fēng)險(xiǎn)也在增加,不僅嚴(yán)重危害公民個人信息安全,也會衍生出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、集資詐騙等犯罪。”葉紅義代表建議,要加強(qiáng)公民個人信息保護(hù)力度,對違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊,筑牢個人隱私防火墻,加強(qiáng)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融領(lǐng)域治理。

2023年底,最高人民檢察院印發(fā)的《最高人民檢察院關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能作用依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見》明確提出,加大對國有金融財(cái)產(chǎn)保護(hù)、金融賬戶敏感個人信息保護(hù)、涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融領(lǐng)域治理、金融行業(yè)反壟斷等檢察公益訴訟監(jiān)督辦案力度,探索拓展金融檢察公益訴訟案件范圍。

記者了解到,檢察機(jī)關(guān)聚焦金融領(lǐng)域涉詐資金鏈賬戶監(jiān)管問題,通過行政公益訴訟督促協(xié)同金融監(jiān)管部門全面履職,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施,履行相關(guān)處置義務(wù),防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

比如,江蘇省揚(yáng)州市檢察院在辦案中,針對江蘇某商業(yè)銀行未對涉嫌洗錢的金店采取延遲資金結(jié)算、暫停銀行卡交易或者收回POS機(jī)等管理措施的行為,依法向主管部門制發(fā)訴前檢察建議,推動該商業(yè)銀行規(guī)范POS機(jī)發(fā)放、加強(qiáng)使用監(jiān)管,力爭阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪利用POS機(jī)轉(zhuǎn)賬通道。

加大基層普法宣傳力度,打好金融安全“預(yù)防針”

在強(qiáng)調(diào)懲治金融犯罪的同時,增強(qiáng)人民群眾防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力也同樣重要。

落實(shí)“誰執(zhí)法誰普法”的普法責(zé)任制,檢察機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)法治宣傳,增強(qiáng)全民識別防范金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)能力。

2023年,最高檢以金融犯罪為主題編發(fā)第四十四批指導(dǎo)性案例;聯(lián)合最高法發(fā)布依法從嚴(yán)打擊私募基金犯罪典型案例;圍繞打擊“地下錢莊”,會同國家外匯管理局發(fā)布8件懲治涉外匯違法犯罪典型案例,發(fā)布防范金融投資詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示……

“很多人陷入集資詐騙的陷阱,都是因?yàn)樽陨矸婪兑庾R不強(qiáng),判斷能力較弱。只有打好‘預(yù)防針’,加大基層普法宣傳力度,才能更好守住老百姓的‘錢袋子’。”全國人大代表、山東三箭勞務(wù)管理有限公司油漆工班組長陳雪萍建議,檢察機(jī)關(guān)要從檢察辦案出發(fā),以老百姓的身邊案警示身邊人,不斷增強(qiáng)老百姓的識詐防詐能力。

“我們都知道,天上不會掉餡餅。但很多老百姓尤其是老年人,還是會成為集資詐騙等的受害者,為什么?我想主要原因之一,還是我們的法治宣傳力度不夠。”全國人大代表、人民日報(bào)社山東分社原社長徐錦庚建議,檢察機(jī)關(guān)要進(jìn)一步加大以案釋法的力度,要通過“送法進(jìn)鄉(xiāng)村”“送法進(jìn)社區(qū)”等活動,切實(shí)提升老百姓的法治意識。