私募基金產(chǎn)品備案流程

時(shí)間：2024-02-18 07:00:17 吳澤基金

私募基金如何防雷

1、知己知彼方能百戰(zhàn)不殆

目前，多數(shù)投資者踩中“雷區(qū)”都是因?yàn)閷?duì)私募基金的投資常識(shí)缺乏了解，要想防止“踩雷”需要投資者了解自己、了解所要投資的產(chǎn)品，做到投資適當(dāng)性。不同于公募基金行業(yè)，私募基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資產(chǎn)品，購(gòu)買私募基金需要具備一定條件，即只有合格投資者才能認(rèn)購(gòu)。

要想成為私募基金的合格投資者，需要具備三個(gè)條件：一是具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元;二是金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;三是具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷。

2、切勿盲目相信銷售人員

在了解自己可承受風(fēng)險(xiǎn)的能力后，進(jìn)行投資者之前還需要對(duì)所要投資的產(chǎn)品或項(xiàng)目做相關(guān)調(diào)查，以此來(lái)保證自己對(duì)于擬投資對(duì)象有足夠認(rèn)知。在這個(gè)過(guò)程中，還有一個(gè)投資者風(fēng)險(xiǎn)在于介紹產(chǎn)品和項(xiàng)目的銷售人員。

銷售人員為了提高產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)率，在向投資者介紹的過(guò)程中可能會(huì)有所隱瞞或違規(guī)操作，因此投資者需要仔細(xì)鑒別，切勿盲目的相信業(yè)務(wù)人員。在購(gòu)買私募產(chǎn)品時(shí)要注意，業(yè)務(wù)人員在宣傳推介產(chǎn)品時(shí)是否存在明示保本保收益或通過(guò)宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計(jì)收益”、“目標(biāo)收益”、“業(yè)績(jī)比較收益”等數(shù)字，誤導(dǎo)投資者對(duì)產(chǎn)品忽視風(fēng)險(xiǎn)。

3、重視每一個(gè)細(xì)節(jié)

作為一名合格的私募投資者，應(yīng)該知道私募基金的登記備案基本知識(shí)，在進(jìn)行投資之前，應(yīng)該先去基金業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站查閱相關(guān)的私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品的備案合法性，對(duì)擬投資的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益特征有足夠的認(rèn)知，這樣將可以有效的防范部分以私募基金名義為幌子而進(jìn)行非法集資的詐騙活動(dòng)。

在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上，投資者還可以通過(guò)歷年信息來(lái)辨別私募可能存在有異常信息。

4、選擇適合自身策略

在明確了自己與產(chǎn)品的匹配適當(dāng)性原則與產(chǎn)品細(xì)節(jié)信息之后，投資者還應(yīng)該根據(jù)自身的實(shí)際情況和市場(chǎng)情況綜合來(lái)選擇合適的投資策略。收益高的私募產(chǎn)品不一定就適合自己，同時(shí)也不會(huì)有永遠(yuǎn)都適合自己與市場(chǎng)的產(chǎn)品，因此在選擇投資策略上，要注意適時(shí)而生的原則。

比如，在債券違約率高發(fā)的“熊市”期間，投資者依然一味的重倉(cāng)配置債券策略私募基金產(chǎn)品，在違約率高發(fā)與倉(cāng)位較重的情況下，其“踩雷”的概率將會(huì)大大增加。而在這個(gè)債市違約率頻現(xiàn)的時(shí)候，如果投資者綜合配置商品、黃金、股票類私募基金產(chǎn)品，在多元化組合之下就很有可能規(guī)避債券市場(chǎng)上的地雷，從而享受到其它市場(chǎng)所帶來(lái)的紅利。

私募基金有哪些種類

1.私募證券基金：私募證券基金是指通過(guò)非公開方式向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者和富有的個(gè)人投資者募集資金而設(shè)立的基金，它的銷售和贖回都是基金管理人通過(guò)私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。在這個(gè)意義上，私募證券投資基金也可以稱之為向特定對(duì)象募集的基金。是相對(duì)于我國(guó)政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言的。

2.私募股權(quán)基金：私募股權(quán)基金是指對(duì)不能在股票市場(chǎng)自由交易的股權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行的投資。該投資的投資內(nèi)容主要包括非上市公司股權(quán)或上市公司非公開交易股權(quán)兩種，形式主要有杠桿收購(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資、成長(zhǎng)資本、天使投資和夾層融資等。

私募股權(quán)基金追求的不是股權(quán)收益，而是通過(guò)上市、管理層收購(gòu)和并購(gòu)等股權(quán)轉(zhuǎn)讓路徑出售股權(quán)而獲利。

3.創(chuàng)業(yè)投資基金：創(chuàng)業(yè)投資基金是指由一群具有科技或財(cái)務(wù)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人士操作，并且專門投資在具有發(fā)展?jié)摿σ约翱焖俪砷L(zhǎng)公司的基金。創(chuàng)業(yè)投資是以支持新創(chuàng)事業(yè)，并為未上市企業(yè)提供股權(quán)資本的投資活動(dòng)，但并不以經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品為目的。創(chuàng)業(yè)投資主要是以私人股權(quán)方式從事資本經(jīng)營(yíng)，并以培育和輔導(dǎo)企業(yè)創(chuàng)業(yè)或再創(chuàng)業(yè)，來(lái)追求長(zhǎng)期資本增值的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的行業(yè)。

4.其他類別私募基金：投資除證券及其衍生品和股權(quán)以外的其他領(lǐng)域的基金。例如，根據(jù)目前實(shí)際需要，可在其他基金中設(shè)立“房改基金”。隨著國(guó)家住房制度改革政策的推行，公有住房正在逐步出售給個(gè)人，住房出售收入作為國(guó)有資金，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)對(duì)售房收入及售房款使用的管理與監(jiān)督，以保證國(guó)有資金的安全及合理使用，保證職工住房待遇的改善及不斷提高。

私募基金凈值如何查詢

前往私募基金信息平臺(tái)或基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站，如天天基金、私募通、愛(ài)問(wèn)財(cái)?shù)取?/p>

在平臺(tái)的搜索欄中輸入你想要查詢的私募基金名稱或基金代碼，并進(jìn)行搜索。

在搜索結(jié)果中，找到你感興趣的私募基金，并點(diǎn)擊進(jìn)入基金的詳情頁(yè)面。

在基金的詳情頁(yè)面中，你可以找到基金的凈值信息。

根據(jù)基金的凈值信息，你可以查看基金的歷史凈值、最新凈值以及凈值走勢(shì)圖等。

對(duì)于一些基金平臺(tái)，你也可以根據(jù)基金的凈值日期，選擇不同日期的凈值進(jìn)行查詢。

私募基金的凈值是指基金資產(chǎn)減去基金負(fù)債后的剩余價(jià)值，再除以基金份額所得到的數(shù)值。凈值表示了每一份基金份額對(duì)應(yīng)的實(shí)際價(jià)值。私募基金凈值的計(jì)算一般會(huì)按照特定的公式和規(guī)則進(jìn)行，以確保凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性和可比性。

私募基金的凈值對(duì)投資者的作用

估值參考：私募基金的凈值反映了基金的潛在價(jià)值，投資者可以通過(guò)查看基金的凈值來(lái)了解其當(dāng)前的估值水平。

投資決策：凈值走勢(shì)可以幫助投資者評(píng)估基金的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)水平，從而參考其是否適合自己的投資需求。

贖回與申購(gòu)：私募基金的凈值通常是贖回和申購(gòu)的依據(jù)之一，投資者可以根據(jù)凈值來(lái)確定贖回或申購(gòu)的價(jià)格和份額。

盈虧計(jì)算：基金的凈值變動(dòng)會(huì)直接影響投資者的盈虧情況，投資者可以根據(jù)凈值的變動(dòng)計(jì)算持有份額的盈虧。

績(jī)效評(píng)價(jià)：私募基金的凈值可以作為評(píng)估基金績(jī)效的重要指標(biāo)之一，投資者可以通過(guò)比較不同時(shí)間點(diǎn)的凈值來(lái)評(píng)估基金的投資業(yè)績(jī)。

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