財聯社1月16日訊長江財險增資擴股事宜再迎新進展。1月15日，長江財險在保險業協會披露信息顯示，該公司已審議通過調整增資擴股方法的議案：

湖北宏泰集團股份有限公司（以下簡稱“湖北宏泰集團”）實際認購公司增發股份7.32億股，長江產業投資集團有限公司（以下簡稱“長江產投”）認購2.55億股。值得注意的是，相較2023年11月的增資擴股方法，湖北宏泰集團實際認購該公司增發股份縮水2.13億元，持股比例也從31.3953%降至26.17%。

此外，長江財險董事長葉戰平也于1月初出任該公司第三大股東——湖北交通投資集團有限公司（以下簡稱“湖北交投集團”）黨委副書記、總經理。這也意味著長江財險的董事長或將作出調整。

隨著增資補充資本實力，長江財險股權結構發生變化，湖北宏泰集團擬持股26.17%成為該公司第一股東。未來，誰將掌舵長江財險，帶領這家公司深耕本土業態備受市場關注。

增資擴股方案“刷新”，長江財險12.024億募資計劃縮水18%

長江財險增資擴股方案迎來“刷新”。1月15日，長江財險發布公告稱，該公司于2023年12月29日召開2023年第五次臨時股東大會，會議審議通過相關議案，湖北宏泰集團實際認購該公司增發股份7.32億股，長江產投認購該公司增發股份2.55億股。

此次增資方案調整后，湖北宏泰集團將持有長江財險26.17%的股份，仍為第一大股東；長江產投則持股9.12%，位居第五大股東。不過，這次增資方案仍待國家金融監督管理總局湖北監管局批準后才能生效。

據悉，2023年11月，長江財險迎來12年發展史上最大增資。據長江財險公告稱，該公司增資擴股按每股1.002元的價格，以非公開協議的方式，引入湖北宏泰集團、長江產投兩家湖北省國資股東。

根據當時的方案，長江財險一共募集資金12.024億元，增加股數12億股，注冊資本增至30.124億元。其中，宏泰集團認購9.45億股，長江產業投資認購2.55億股，二者均為新晉股東。

增資擴股方案“刷新”后，湖北宏泰集團實際少認購長江財險2.13億股股份，長江產投的認購股數則保持不變。截止2023年12月29日，長江財險注冊資本從18.1億元增加至27.97億元。

事實上，湖北宏泰集團斥資入股長江財險并非偶然。業內人士對財聯社記者表示：“對宏泰而言，逐步打造全牌照的金融控股集團架構，保險版圖不可或缺，而作為湖北省首家全國性法人財產保險公司，長江財險的重要性不言而喻。”

公開資料顯示，湖北宏泰集團成立于2022年，注冊資本230億元，資產規模突破2125億元，是湖北省屬唯一金融服務類企業，其先后布局銀行、證券、保險、資管等領域，亦是湖北銀行第一大股東、國華人壽第五大股東、航天金租第五大股東、長江證券第七大股東，集團目前除了推進長江財險的增資，還承擔著湖北銀行上市和湖北省農信聯社的改革工作。

“隨著增資擴股逐步落地，長江財險則有望融入湖北宏泰集團綜合金融體系，與其他兄弟公司實現資源協同，實現產壽聯動。”上述人士表示。

背靠豪華“股東團”，長江財險連續8年累虧超10億

2011年11月18日，長江財險在武漢成立。成立之初，長江財險股東陣容龐大，幾大股東分別為中國國電集團、湖北能源集團、中國電力工程顧問集團等。

2021年，長江財險增資至18.1億元，股東變更為湖北省聯合發展投資集團，持股33.26%；湖北交通投資集團，持股33.15%；國家能源集團資本控股，持股22.54%；湖北能源集團，持股11.05%。從上述4家股東來看，其陣容依舊堪稱豪華。

可惜的是，縱然擁有實力股東加持，長江財險自2011年成立以來，保費至今尚未突破10億元。

數據顯示，2011-2022年，長江財險保險業務收入分別為0.002億元、1.2億元、2.9億元、5.1億元、6.9億元、8.2億元、7.4億元、7.7億元、7.3億元、6.2億元、6.7億元、8.2億元。

凈利潤方面，除2012年、2014年、2015年實現小幅盈利，長江財險其余9個年頭均處虧損狀態。具體來看，從2016年起，長江財險盈利狀況持續惡性，連續8年累計虧損超10億元。

2023年前三季度，長江財險實現保險業務收入7.04億元，凈虧損0.93億元。截至2023年三季度末，長江財險賬面凈資產已縮水至6.38億元。

長江財險未來擬深耕本土業態，攤薄業務成本能否實現突圍？

隨著增資逐步到位，湖北宏泰集團將以持股26.17%成為長江財險第一大股東，而擺在新股東面前的將是如何深耕本土業態，強化縣域金融服務的問題。

業內人士表示，從過去12載發展歷程來看，長江財險業務增長波動，常年虧損或與沒有深耕本土市場、成本高企不無關系。

具體來看，長江財險雖然機構不少，但是產能不高。成立至今，長江財險保費不足10億元，但公司卻坐擁5家省分公司、兩家省會城市中心支公司及80余家中心支公司及支公司。

“以2021年為例，長江財險業務最大的機構是山東分公司，保費1.4億元，其總部所在地的湖北只有1.3億保費，僅占當地市場0.4%的份額。從這些指標來看，根本看不出長江財險是湖北本地法人系險企。”業內人士分析。

“此外，和眾多涉足農險的地方系法人險企不同，長江財險主要以車險為主業，2021年農險保費不足2000萬元，這在地方系法人財險公司中比較少見。”上述人士表示。

值得注意的是，2022年，長江財險保費8.2億元，但支付給職工的現金為1.4億元，人力成本率高達17.1%。

業績持續虧損，長江財險總經理更換也頗為頻繁。據悉，長江財險12年先后經歷了6任總經理，在邵國勇擔任首任總經理兩年后變為鄭則鵬；4年后彭柱石接任；2018年宋靜崗擬任長江財險總經理；2019年孫明清任總經理，2021年至今劉楚斌任總經理。

面向未來，這家地方系法人險企又將如何發展？在長江財險2024年度工作會暨業務啟動會上，長江財險董事長葉戰平表示，湖北分公司2023年要在十堰實現保費過億的基礎上，2024年要力爭實現十堰、襄陽、黃岡3個過億，要把光谷和長江新城作為增長的主要板塊和增長極，做強“大武漢”。金融事業部、戰略客戶事業部要比貢獻、比規模，農險、健康險要為攤薄總公司成本作貢獻。

在2023新年獻詞中，長江財險表示，公司將以經營目標為導向，建設“大湖北”，打造“大武漢”，公司未來深耕湖北本土業態的戰略導向顯露無疑。