為了更好地響應金融系統打擊電信網絡詐騙犯罪的工作要求，踐行“金融為民”理念，興業銀行濟南分行下轄的二級分行淄博分行切實履責，重拳出擊，深層次筑牢金融反詐防線，有力保障了客戶資金安全。

智能“哨兵”三級聯動

興業銀行濟南分行以建立聯防聯控體系為目標，持續構建電信詐騙防范體系，在欺詐交易關鍵鏈路上引入公安、社交、電信等外部風險信息，通過機器學習和大數據技術，建立基于前置風險行為序列的鏈式反欺詐智能風控體系，實現風控策略的動態調整，管控措施的梯度化和精準化，強化反詐預警能力與勸阻機制，及時發現潛在受害客戶，并通過總分支三級聯動響應機制，快速觸達客戶，第一時間協助客戶擺脫詐騙人員的洗腦控制，及時阻止客戶轉賬的行為，挽救了多個家庭。

斷卡行動全鏈條出擊

針對反詐的難點痛點，興業銀行濟南分行緊盯技術反制，加大與公安、通信等部門協作配合，全面開展“斷卡”行動，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。建立工作專班機制和多層級考核體系，壓實各級責任；健全賬戶分類分級管理機制，根據客戶需求及其特征，匹配合理的非柜面交易限額；應用人臉識別技術，對高風險賬戶或業務進行增強核驗，有效防范賬戶“實名不實人”；上線手機號實名核驗功能，提高客戶預留信息真實性；充分運用大數據、圖譜分析等技術，提升防控能力。

同時，興業銀行濟南分行強化警銀協同，積極配合公安部門“斷卡行動”，及時對公安部門移送的涉案、可疑等風險賬戶進行管控；完善與對接有權機關系統，支持有權機關快速管控涉案資金；積極向公安部門提供風險線索，為涉案人員抓捕和案件偵破提供助力。

“反詐有信”靶向宣傳

打擊電信詐騙，預防為主。興業銀行濟南分行引導各分支行充分發揮營業網點陣地宣傳作用，組織分支機構在網點廳堂擺放宣傳折頁、海報、宣傳單，并積極引導廳堂辦理業務的客戶閱讀查看。通過LED顯示屏滾動播放反電信詐騙宣傳內容，利用電視播放宣傳片，多渠道向社會公眾宣傳電信詐騙知識；通過ATM機等自助終端電子屏幕顯示防詐騙提示；對辦理匯款、轉賬業務的群眾通過主動詢問原因等方式提醒群眾防范電信詐騙；組織信貸人員在辦理、推廣信貸等業務時，加強對貸款類詐騙、金融投資理財類詐騙等防范知識宣傳。

利民之事，絲發必興；厲民之事，毫末必去。興業銀行濟南分行將不斷夯實基礎、開拓創新，以鐵的決心，將防范電信詐騙措施嵌入到各項業務和服務之中，將安全理念深深植入到員工的心中，用“興”守護好客戶的“錢袋子”。