中國人民銀行2月29日發布《關于銀行間債券市場柜臺業務有關事項的通知》。中國人民銀行有關負責人表示，《通知》進一步擴大柜臺債券投資品種，優化相關機制安排，以便利居民和其他機構投資者債券投資，增加居民財產性收入，加快多層次債券市場發展。

明確柜臺投資者范圍

業內專家表示，柜臺債券市場是銀行間債券市場向零售金融服務領域的延伸，是多層次債券市場建設的重要環節，也是踐行普惠金融的重要場所。

《通知》共十二條，進一步提升了柜臺業務的便利度。具體而言，明確柜臺投資者范圍，包括個人投資者、企業和金融機構。

在業務品種和交易方式上，《通知》明確，柜臺債券品種包括國債、地方政府債券、金融債券、公司信用類債券等銀行間債券市場債券品種。已在銀行間債券市場交易流通的各類債券品種通過柜臺投資交易，不需要經發行人認可。柜臺業務開辦機構與金融機構交易品種增加債券借貸和衍生品等。

此前，人民銀行于2016年2月14日發布的《全國銀行間債券市場柜臺業務管理辦法》規定，柜臺業務債券品種包括經發行人認可的已發行國債、地方政府債券、國家開發銀行債券、政策性銀行債券和發行對象包括柜臺業務投資者的新發行債券。

《通知》明確，優化投資者開戶管理規則，已在銀行間債券市場開立賬戶的投資者，在柜臺業務開辦機構開立債券賬戶，無需經中國人民銀行同意。獲準進入銀行間債券市場的境外投資者，可通過柜臺業務開辦機構和境內托管銀行開立債券賬戶。

對于開辦機構內控管理要求，《通知》明確，柜臺業務開辦機構應建立合理的投資者適當性管理制度，加強柜臺業務內控管理和系統建設，做好交易服務全程留痕，妥善防控業務風險。

安全性高交易靈活

據了解，柜臺業務開辦機構為個人和企業提供柜臺債券業務服務的，主要以國債、地方政府債和政策性金融債為主。

中國證券報記者獲悉，截至2023年末，全國已有30家商業銀行開辦了柜臺債券業務，為投資者開立賬戶630萬個。數據顯示，當前柜臺債券品種中國債、地方政府債和政策性金融債分別占比56%、21%和23%。

對于個人如何通過柜臺購買國債、地方政府債，業內人士介紹，上述30家商業銀行包括國有大行、股份行以及聚焦本地經營的中小銀行?！熬用窨梢栽谶@些銀行的營業網點或電子銀行渠道申請開立柜臺債券賬戶，與本人銀行卡綁定后，在交易時間即可通過銀行網點或者APP買賣債券，查詢債券價格和債券余額。”他說。

相比銀行存款、銀行理財、公募基金，柜臺債券有其自身優勢。業內專家介紹，相比其他金融產品，總的來說，柜臺債券票面利率會高于同期限的銀行存款，而且柜臺上交易的國債、地方政府債是政府信用，安全性高，能滿足居民對低風險、收益穩健的理財需求。另外，柜臺債券交易靈活，一百元起投，投資者著急用錢時，可在交易時間賣出債券，或者把債券作為抵押品向銀行辦理質押貸款，變現能力較強。（下轉A03版）