國家金融監督管理總局制定發布《行政處罰裁量權實施辦法》

規范行政處罰裁量權提升處罰案件辦理質量

本報記者劉琪

3月29日，國家金融監督管理總局（以下簡稱“金融監管總局”）發布消息，為規范行政處罰裁量權行使，推進嚴格公正執法，金融監管總局制定發布了《行政處罰裁量權實施辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自2024年5月1日起施行。

規范行政處罰裁量權對提高執法透明度、增強執法公信力、維護公平公正的行業秩序具有重要意義。

據金融監管總局有關司局負責人介紹，新修訂行政處罰法規定“行政機關可以依法制定行政處罰裁量基準，規范行使行政處罰裁量權。行政處罰裁量基準應當向社會公布”。制定《辦法》是落實新修訂行政處罰法等文件要求的重要措施，也是進一步滿足處罰工作實際需要的制度安排。

“近年來，金融監管總局不斷加強處罰裁量權制度建設，在處罰實踐中積累了一些行之有效的裁量經驗，執法規范化水平明顯提升。”前述負責人表示，《辦法》在總結固化處罰裁量實踐成果基礎上，對處罰裁量涉及的重點問題和關鍵環節予以統一規范，通過細化裁量標準，規范裁量范圍、種類和幅度，提升處罰案件辦理質量，推動監管法律法規深入貫徹實施。

從主要內容來看，《辦法》共4章32條，主要包括幾方面內容：

一是嚴格規范執法行為。明確處罰裁量權定義，行使處罰裁量權應當遵循處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時效認定等適用規則。

二是細化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內涵。落實新修訂處罰法要求，進一步細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認定人員責任應當綜合考察當事人崗位職責、與違法行為的關聯性、實際危害后果等因素；處罰多名責任人員時，應當區分責任主次。

三是規范罰款與沒收違法所得適用標準。明確銀行業保險業從輕、適中、從重罰款幅度標準，以及違法所得的認定標準與計算方式。計算違法所得時，當事人已經依法退賠的款項，應當在違法所得款項中扣除，當事人提供相關票據、賬冊等能夠證明直接相關的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

四是按照《國務院辦公廳關于進一步規范行政裁量權基準制定和管理工作的意見》要求，明確各監管局可以結合當地經濟社會發展狀況，對轄內行政處罰階次、幅度以及適用情形進行合理細化量化。適用《辦法》可能出現明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權基準適用的客觀情況發生變化的，可以調整適用。濫用處罰裁量權的，依法給予處分，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

金融監管總局表示，下一步將加強督促指導，做好《辦法》貫徹落實工作。