財(cái)聯(lián)社4月2日訊近日市場(chǎng)有消息稱(chēng)，深圳公安局羅湖分局下轄翠竹派出所發(fā)出緊急通知稱(chēng)，鑒于當(dāng)前電詐違法犯罪形勢(shì)十分嚴(yán)峻，要求嚴(yán)格落實(shí)交易實(shí)名登記制度：當(dāng)日總額在2萬(wàn)元人民幣以上的黃金等貴金屬交易人員應(yīng)實(shí)名登記。此外，商戶要確保購(gòu)買(mǎi)人使用銀行卡戶名與本人身份證一致。

財(cái)聯(lián)社記者4月2日致電深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所，工作人員確認(rèn)網(wǎng)傳通知截圖為真實(shí)。

據(jù)了解，目前全國(guó)黃金珠寶產(chǎn)業(yè)規(guī)模最大的制造加工中心和交易集散地水貝，年交易額超過(guò)1000億元，即隸屬于深圳羅湖區(qū)翠竹街道。

4月2日，深圳某珠寶公司市場(chǎng)人士對(duì)財(cái)聯(lián)社表示，利用黃金進(jìn)行大宗交易再轉(zhuǎn)換資金出境的情況早已經(jīng)出現(xiàn)過(guò)，近期金價(jià)上漲也有促進(jìn)作用。不過(guò)，它們經(jīng)常夾雜在正常的交易里面，有時(shí)候商家很難分辨。

Wind數(shù)據(jù)顯示，4月1日，現(xiàn)貨黃金價(jià)格繼續(xù)攀升，倫敦金現(xiàn)盤(pán)中最高觸及2265.651美元/盎司，創(chuàng)歷史新高。市場(chǎng)人士預(yù)計(jì)，本周美國(guó)還將公布就業(yè)數(shù)據(jù)，如果市場(chǎng)預(yù)期降溫，會(huì)推升國(guó)際黃金價(jià)格，短期嘗試2300美元/盎司。

涉詐交易，賬戶凍結(jié)合法商戶也躺槍

公開(kāi)資料顯示，深圳羅湖水貝片區(qū)每年?duì)I業(yè)收入超過(guò)1000億元，平均每天營(yíng)收約2.7億，約占國(guó)內(nèi)黃金珠寶批發(fā)市場(chǎng)份額的50%，其中黃金實(shí)物用量約占上海黃金交易所實(shí)物交割量的70%。

深圳公安發(fā)布的上述緊急通知顯示，近期深圳發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現(xiàn)了銀行賬戶被凍結(jié)的情況。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，深圳公安此則警示分兩個(gè)層次，第一點(diǎn)是要求商戶“守法遵規(guī)不涉詐，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)保平安”，如果參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益仍與對(duì)方進(jìn)行交易的，是違法犯罪行為。

第二點(diǎn)對(duì)于全體商家而言，須落實(shí)實(shí)名登記制度，需核實(shí)并確保購(gòu)買(mǎi)人使用的銀行卡戶名和本人身份證一致；應(yīng)當(dāng)在店鋪內(nèi)安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋交易正面像，視頻錄像保存時(shí)間不少于30日。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，“比起金店老板，水貝商家更是防不勝防，詐騙洗錢(qián)分子不但注冊(cè)了營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶等相關(guān)手續(xù)，且證件上面全都蓋有公章，手續(xù)齊全”，但是一旦交易，商家賬戶就因涉及洗錢(qián)被警方凍結(jié)不能正常交易，損失較大。

深圳新聞網(wǎng)3月19日?qǐng)?bào)道，深圳警方近期剛剛成功破獲兩起“跑分”洗錢(qián)團(tuán)伙案，共抓獲13名嫌疑人。其中一團(tuán)伙通過(guò)發(fā)布虛假貸款廣告騙取銀行卡信息；另一團(tuán)伙則代辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照，獲取對(duì)公賬戶資料，為詐騙洗錢(qián)做準(zhǔn)備。

黃金破新高，洗錢(qián)團(tuán)伙趁東風(fēng)發(fā)力

年初，中國(guó)黃金協(xié)會(huì)透露，2023年，全國(guó)黃金消費(fèi)量1089.69噸，同比增長(zhǎng)8.78%。世界黃金協(xié)會(huì)發(fā)布的《全球黃金需求趨勢(shì)報(bào)告》顯示，2023年中國(guó)國(guó)內(nèi)金飾消費(fèi)金額達(dá)2820億元，創(chuàng)歷史新高，并預(yù)測(cè)2024年黃金消費(fèi)需求將保持強(qiáng)勁態(tài)勢(shì)。

公開(kāi)資料顯示，2023年，山東、安徽和海南、山西等地警方，均破獲或發(fā)現(xiàn)跟上述犯罪手法類(lèi)似的案件，其中，據(jù)央視財(cái)經(jīng)報(bào)道，安徽合肥某團(tuán)伙曾一口氣購(gòu)買(mǎi)100多公斤黃金，價(jià)值近5000萬(wàn)元。

團(tuán)伙作案手法已經(jīng)比較成熟，以2023年山西太原警方破獲一起“黃金+虛擬貨幣”的新式洗錢(qián)案件為例，犯罪嫌疑人不惜跨越數(shù)千公里運(yùn)輸實(shí)物黃金至深圳變現(xiàn)，涉案高達(dá)1.35億。

據(jù)太原警方介紹，該團(tuán)伙負(fù)責(zé)人鄧某聯(lián)系到境外電詐團(tuán)伙的“洗錢(qián)”業(yè)務(wù)后，馬上聯(lián)系“卡商”尋找“卡農(nóng)”接收境外電詐、網(wǎng)絡(luò)賭博贓款；由踩點(diǎn)團(tuán)伙到各大金店進(jìn)行踩點(diǎn)，尋找有大量黃金現(xiàn)貨的金店。

為避免引發(fā)注意，一筆價(jià)值800萬(wàn)元的大額黃金交易可在兩天內(nèi)分幾十次刷卡完成支付，動(dòng)用大量的銀行卡和背后的卡農(nóng)。僅僅5天，該團(tuán)伙就在太原市購(gòu)買(mǎi)了黃金27公斤，價(jià)值1200余萬(wàn)元。

團(tuán)伙分工明確，刷卡轉(zhuǎn)運(yùn)組與卡農(nóng)一起刷卡購(gòu)買(mǎi)黃金之后將實(shí)物黃金交于背金組；背金人將黃金千里迢迢從太原運(yùn)往深圳后交由幣商。

幣商交給銷(xiāo)贓人員進(jìn)行銷(xiāo)贓，并將銷(xiāo)贓資金轉(zhuǎn)換成虛擬幣交由負(fù)責(zé)人鄧某；最后由鄧某將虛擬幣轉(zhuǎn)至境外電詐團(tuán)伙。

為逃避公安機(jī)關(guān)打擊，鄧某與境外上線、國(guó)內(nèi)下線均通過(guò)境外聊天軟件單線聯(lián)系，并使用虛擬貨幣結(jié)算。整個(gè)過(guò)程流暢合縫，如果不是在太原大量收購(gòu)黃金，警方并未能發(fā)現(xiàn)其犯罪痕跡。