近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正式發(fā)布《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱辦法），辦法于今年5月1日起施行。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，辦法是落實(shí)新修訂行政處罰法等文件要求的重要措施，也是進(jìn)一步滿足處罰工作實(shí)際需要的制度安排。規(guī)范行政處罰裁量權(quán)對(duì)提高執(zhí)法透明度、增強(qiáng)執(zhí)法公信力、維護(hù)公平公正的行業(yè)秩序具有重要意義。

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明確定義區(qū)分責(zé)任

辦法所稱的行政處罰裁量權(quán)是指國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)在實(shí)施行政處罰時(shí)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，綜合考慮違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過(guò)錯(cuò)等因素，決定是否給予行政處罰、給予行政處罰種類及處罰幅度的權(quán)限。

中國(guó)企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長(zhǎng)柏文喜對(duì)記者表示，辦法嚴(yán)格規(guī)范了執(zhí)法行為，明確了行政處罰裁量權(quán)定義，為執(zhí)法部門提供了明確指導(dǎo)，有助于提高執(zhí)法公正性和效率。

“辦法明確行政處罰裁量權(quán)定義，使行政機(jī)關(guān)行使公權(quán)力有了明確統(tǒng)一的規(guī)范。”河南澤槿律師事務(wù)所主任付建認(rèn)為，只有使公權(quán)力的合法規(guī)范落地，才能盡可能減少執(zhí)法亂象。

除了明確行政處罰裁量權(quán)定義之外，辦法的主要內(nèi)容還包括：細(xì)化裁量階次與適用情形，明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵，進(jìn)一步細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確人員責(zé)任認(rèn)定應(yīng)當(dāng)考量的因素，在處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次。辦法明確：“同一事項(xiàng)處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次，對(duì)直接負(fù)責(zé)或者對(duì)違法行為發(fā)揮決定性作用的管理人員應(yīng)當(dāng)依法給予比普通工作人員等其他責(zé)任人員更重的處罰?！?/p>

辦法規(guī)范了罰款與沒(méi)收違法所得適用標(biāo)準(zhǔn)，明確了銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標(biāo)準(zhǔn)，以及違法所得認(rèn)定、計(jì)算方式等。其中，計(jì)算違法所得時(shí)，當(dāng)事人已經(jīng)依法退賠的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在違法所得款項(xiàng)中扣除，當(dāng)事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊(cè)等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

此外，辦法明確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局各地監(jiān)管局可以結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。適用辦法可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。

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延長(zhǎng)處罰追訴時(shí)效

在處罰追訴時(shí)效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時(shí)效延長(zhǎng)至五年，明確違法行為連續(xù)狀態(tài)、繼續(xù)狀態(tài)的判斷標(biāo)準(zhǔn)。辦法第九條規(guī)定：“違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長(zhǎng)至五年。法律另有規(guī)定的除外?！?/p>

柏文喜表示，對(duì)于處罰追訴時(shí)效延長(zhǎng)至五年，這是一個(gè)合理的措施，有助于保護(hù)金融安全和避免危害后果的發(fā)生。對(duì)于涉及金融安全且有危害后果的違法行為，及時(shí)處罰和糾正是非常必要的，這樣可以避免違法行為的進(jìn)一步擴(kuò)大和危害后果的加重。

在處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒(méi)收違法所得使用頻率較高，辦法明確了罰款的裁量幅度標(biāo)準(zhǔn)、違法所得的認(rèn)定及計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)等。柏文喜表示，這有助于提高罰款的公正性和合理性，同時(shí)也能夠避免執(zhí)法部門濫用權(quán)力的情況發(fā)生。

辦法規(guī)定，對(duì)于在行使行政處罰裁量權(quán)過(guò)程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

付建認(rèn)為，辦法有助于在實(shí)際執(zhí)法中避免主觀任意性，增強(qiáng)執(zhí)法的公正性，提高信服力，同時(shí)也有助于市場(chǎng)主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

據(jù)悉，辦法不僅適用于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財(cái)公司、金融控股公司以及國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)也適用該辦法。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局不斷加強(qiáng)處罰裁量權(quán)制度建設(shè)，在處罰實(shí)踐中積累了一些行之有效的裁量經(jīng)驗(yàn)，執(zhí)法規(guī)范化水平明顯提升。辦法在總結(jié)固化處罰裁量實(shí)踐成果基礎(chǔ)上，對(duì)處罰裁量涉及重點(diǎn)問(wèn)題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)予以統(tǒng)一規(guī)范，通過(guò)細(xì)化裁量標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范裁量范圍、種類和幅度，提升處罰案件辦理質(zhì)量，推動(dòng)監(jiān)管法律法規(guī)深入貫徹實(shí)施。