為有力震懾違法犯罪、提升群眾防范意識(shí)，近日，公安部公布第一批民族資產(chǎn)解凍類詐騙項(xiàng)目及涉詐App名稱，主要涉及“圓夢(mèng)行動(dòng)”等78個(gè)虛假項(xiàng)目。值得注意的是，其中還包含了“富國(guó)基金”、“博時(shí)養(yǎng)老”、“中信建設(shè)”等多個(gè)金融機(jī)構(gòu)類“李鬼”。對(duì)于仿冒App、假借公司或員工名義實(shí)施詐騙等行為，多家金融機(jī)構(gòu)日前均進(jìn)行了澄清與警示。

業(yè)內(nèi)人士表示，投資者應(yīng)當(dāng)提高警惕性和辨別能力，不要輕信來(lái)路不明的小道消息。金融機(jī)構(gòu)方面，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布澄清公告，同時(shí)積極開展反詐教育，定期向投資者普及典型案例。

多個(gè)“李鬼”App遭揭露

據(jù)悉，民族資產(chǎn)解凍類詐騙項(xiàng)目的主要特點(diǎn)是，不法分子通常打著國(guó)家、民族旗號(hào)，通過(guò)偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，編造國(guó)家相關(guān)政策等手段，虛構(gòu)各類“投資項(xiàng)目”和不法組織，謊稱只需投入極少資金就能獲得高額回報(bào)，誘騙受害人在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購(gòu)買商品參與投資或繳納“項(xiàng)目啟動(dòng)資金”“會(huì)員報(bào)名費(fèi)”，從而實(shí)施詐騙。同時(shí)，一些詐騙團(tuán)伙開發(fā)專門的App推廣虛假投資項(xiàng)目，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)群組尋找代理人、發(fā)展下線，利用網(wǎng)絡(luò)會(huì)議培訓(xùn)“洗腦”，裹挾大量受害人被騙入局，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，危害社會(huì)治安穩(wěn)定。

對(duì)于被仿冒或其他詐騙事項(xiàng)，多家金融機(jī)構(gòu)近期陸續(xù)對(duì)此進(jìn)行警示。如1月17日，富國(guó)基金特發(fā)公告予以說(shuō)明稱，涉詐的“富國(guó)基金”App為不法分子冒用富國(guó)基金名義構(gòu)造虛假信息媒介開展的詐騙活動(dòng)。公司法定名稱為富國(guó)基金管理有限公司，官方App為“富國(guó)富錢包”。富國(guó)基金高度重視投資者合法權(quán)益及廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，將持續(xù)加強(qiáng)對(duì)冒用公司或公司員工名義進(jìn)行非法活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，積極配合公安機(jī)關(guān)各項(xiàng)掃黑除惡行動(dòng)。

匯添富基金此前也發(fā)布公告稱，有不法分子冒用匯添富基金名義通過(guò)郵寄形式向部分投資者發(fā)送詐騙信息，即偽造所謂的《退費(fèi)公告》并邀請(qǐng)投資者添加QQ客服的形式進(jìn)行詐騙。上述活動(dòng)均為非法冒用匯添富基金名義開展，公司未設(shè)立官方QQ客服。

中信建投此前也表示，近期發(fā)現(xiàn)不法分子假冒公司員工，引誘下載假冒蜻蜓點(diǎn)金App，并利用假冒蜻蜓點(diǎn)金App或類似的界面設(shè)計(jì)誘導(dǎo)提供個(gè)人敏感信息。

除了仿冒金融機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙以外，部分不法分子亦假借公司或員工名義開展非法薦股活動(dòng)。此前，尚正基金公告稱，近期接到投資者咨詢稱有不法分子冒用公司的名義，假冒公司工作人員，通過(guò)虛假App、郵件和微信群等方式進(jìn)行大宗交易、非標(biāo)交易、個(gè)股推薦等形式的非法活動(dòng)。投資者如發(fā)現(xiàn)有冒用公司名義等不法行為，可立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、監(jiān)管部門舉報(bào)或通過(guò)公司客服進(jìn)行咨詢。

1月19日，上市公司欣旺達(dá)也發(fā)布聲明稱，近日，公司獲悉有詐騙分子冒用欣旺達(dá)名義開展虛假投融資平臺(tái)App進(jìn)行詐騙。對(duì)此，欣旺達(dá)嚴(yán)正聲明：公司從未授權(quán)任何單位或個(gè)人開發(fā)投資理財(cái)類App平臺(tái);從未出具過(guò)任何相關(guān)文件或通過(guò)任何App平臺(tái)組織相關(guān)投資活動(dòng)或發(fā)布投資產(chǎn)品;從未發(fā)布過(guò)任何投融資App內(nèi)測(cè)版本上線，更不存在發(fā)布注冊(cè)并綁定實(shí)名即可領(lǐng)取體驗(yàn)產(chǎn)品的情況。

基金公司頻發(fā)防詐提醒

面對(duì)金融“李鬼”頻頻出沒(méi)，投資者應(yīng)如何提高辨別能力?富國(guó)基金表示，不法分子在各類詐騙活動(dòng)中最常用的手段包括以下幾類：一是非法冒用正規(guī)機(jī)構(gòu)的名稱或公章行騙;二是使用非常近似、容易混淆的名稱、App、官方網(wǎng)站地址行騙;三是冒用正規(guī)機(jī)構(gòu)的員工姓名、身份進(jìn)行各類行騙活動(dòng)。

“電信詐騙屢見不鮮，投資者面對(duì)投資詐騙，不貪是最好的辦法，要了解‘天上不會(huì)掉餡餅，地上處處是陷阱’的道理。而在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的識(shí)別中，需要多方驗(yàn)證信息真?zhèn)危墓_信息渠道去了解你投資的產(chǎn)品和其他相關(guān)信息。”浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示。

同時(shí)，不少業(yè)內(nèi)人士提醒，投資者應(yīng)當(dāng)提高警惕性和辨別能力，從官方渠道進(jìn)行確認(rèn)，不要輕信來(lái)路不明的小道消息，不要貪圖一時(shí)便宜，導(dǎo)致因小失大。而金融機(jī)構(gòu)方面，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布澄清公告，提醒投資者注意，同時(shí)積極開展反詐教育，定期向投資者普及典型案例。

針對(duì)“仿冒App”類騙局，中信建投表示，建議投資者確認(rèn)官方渠道，在下載和使用相關(guān)App時(shí)，務(wù)必通過(guò)官方途徑即各大應(yīng)用商店下載和安裝應(yīng)用程序，確保連接到正規(guī)的平臺(tái)。謹(jǐn)慎點(diǎn)擊來(lái)自其他來(lái)源的鏈接，以防被導(dǎo)向假冒網(wǎng)站。同時(shí)，注意保護(hù)個(gè)人信息、注意甄別真實(shí)員工，也要注意密碼安全，避免使用與其他賬戶相同的密碼，以防止密碼泄露后導(dǎo)致的多個(gè)賬戶受損。

華商基金則提醒，隨著作案手法更新和地域擴(kuò)大化，金融“李鬼”的詐騙方式會(huì)變得更加多元化和隱蔽化。市場(chǎng)不存在“保本高息”的理財(cái)產(chǎn)品，投資者不要輕信來(lái)路不明的小道消息，不要貪圖一時(shí)便宜，導(dǎo)致因小失大。投資基金產(chǎn)品應(yīng)通過(guò)基金公司直銷平臺(tái)，或是基金公司公示的具有基金銷售資格的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理，投資者不要通過(guò)來(lái)歷不明的鏈接或二維碼下載App進(jìn)行基金投資。如果投資者不慎被騙或遇到可疑情形，應(yīng)當(dāng)及時(shí)保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬號(hào)等關(guān)鍵信息，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法維護(hù)自身的權(quán)益。

金融反詐揭露和處罰持續(xù)加強(qiáng)

近年來(lái)，我國(guó)金融監(jiān)管部門對(duì)于金融詐騙等違法違規(guī)行為的披露和處罰持續(xù)加強(qiáng)。

此前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》稱，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙通常通過(guò)以下三種途徑實(shí)施：一是以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者。二是以“專家內(nèi)幕”虛假消息誘導(dǎo)投資。三是以“投資返利”虛假平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金。

公安部也提示稱，我國(guó)沒(méi)有任何民族資產(chǎn)解凍類項(xiàng)目和組織，凡是打著民族資產(chǎn)解凍旗號(hào)讓投資者投資的都是詐騙;凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會(huì)費(fèi)就能獲取巨額回報(bào)的都是詐騙，請(qǐng)大家切實(shí)增強(qiáng)識(shí)騙意識(shí)、提高防騙能力。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，凡是轉(zhuǎn)發(fā)、鼓動(dòng)、宣傳民族資產(chǎn)解凍類信息，或者招募會(huì)員、組織人員非法聚集的，均涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲查處。

盤和林認(rèn)為，相關(guān)領(lǐng)域投資者教育的關(guān)鍵是及時(shí)公開信息，可通過(guò)案例的形式對(duì)金融詐騙手法進(jìn)行公開，并通過(guò)社交媒體進(jìn)行傳播;同時(shí)，在披露過(guò)程中，也需要跟隨不同發(fā)展時(shí)期詐騙案例的變化，及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)案例內(nèi)容。