虛構(gòu)小貸公司以高息通過(guò)他人非法吸收公眾存款，案發(fā)后卻沒(méi)有到案，涉案關(guān)鍵證據(jù)還有許多疑問(wèn)，檢察官為此自行開(kāi)展偵查，抽絲剝繭，終使真相浮出水面。

近日，經(jīng)遼寧省新民市人民檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪依法判處柴某軍有期徒刑12年，并處罰金50萬(wàn)元，以非法吸收公眾存款罪判處另外兩名被告人周某春、邵某江相應(yīng)有期徒刑，并處相應(yīng)罰金。

新民市檢察院第一檢察部副主任王爽在審查公安機(jī)關(guān)提請(qǐng)批捕的周某春、邵某江非法吸收公眾存款案時(shí)發(fā)現(xiàn)，在公安機(jī)關(guān)提供的卷宗材料中，反復(fù)出現(xiàn)了一個(gè)關(guān)鍵人物——柴某軍。這個(gè)被稱為“柴總”的人據(jù)稱是一家小貸公司的老板，周某春與邵某江以年息18％非法吸收的公眾存款，全部以年息50％的利率轉(zhuǎn)給柴某軍，從中賺取高額利息差。鑒于柴某軍涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，王爽向公安機(jī)關(guān)制發(fā)了建議書(shū)，要求逮捕柴某軍。

柴某軍到案后交代，2013年6月至2020年7月期間，他謊稱在沈陽(yáng)開(kāi)了一家小額貸款公司，通過(guò)周某春、邵某江向群眾大量吸收存款。這些資金，柴某軍既沒(méi)有用于投資，也沒(méi)有放貸，而是全部用于購(gòu)買(mǎi)名車(chē)名表及住房等消費(fèi)。為了維持資金周轉(zhuǎn)，柴某軍以“借新錢(qián)、還舊債”的方式支付高額利息，償還到期借款，制造“還款準(zhǔn)、回報(bào)高”的假象。面對(duì)誘惑，新民市盧家屯鎮(zhèn)和陶家屯鎮(zhèn)近百位村民通過(guò)周某春和邵某江向柴某軍出借了上千萬(wàn)元。

2020年下半年，借不到“新錢(qián)”的柴某軍資金鏈斷裂，騙局?jǐn)÷丁?/p>

王爽進(jìn)一步審查卷宗材料，發(fā)現(xiàn)言詞證據(jù)、借條與審計(jì)報(bào)告的數(shù)據(jù)嚴(yán)重不符。周某春與邵某江供述，2019年7月至2020年6月期間吸收群眾存款1059萬(wàn)元（本金），但是根據(jù)審計(jì)報(bào)告顯示，銀行轉(zhuǎn)賬記錄只有830萬(wàn)元，而柴某軍與周某春、邵某江稱，錢(qián)款均為轉(zhuǎn)賬，基本沒(méi)有現(xiàn)金交易。辦案人還發(fā)現(xiàn)多處疑點(diǎn)，例如，被害人中有多名70多歲的老人，在短短一年時(shí)間里存款少則數(shù)十萬(wàn)元，多則近200萬(wàn)元。

為了進(jìn)一步查清案件事實(shí)，王爽反復(fù)翻看賬目及200余張借條。幾天下來(lái)，她發(fā)現(xiàn)了暗藏在其中的規(guī)律：一是借條的時(shí)間，全部在2019年7月至2020年6月之間，日期排列規(guī)律性很強(qiáng)；二是所有借款只約定了本金，并未約定利息；三是有十幾份借條的編號(hào)連續(xù)，但是日期卻前后跳躍。王爽重新訊問(wèn)了周某春，在大量事實(shí)面前，周某春承認(rèn)這些借條都是柴某軍還不上錢(qián)以后，他與被害人重新簽訂的假借條，目的是把責(zé)任推給柴某軍，而真實(shí)借條均已被銷(xiāo)毀。那么，真實(shí)的借款金額究竟是多少？

為了查清案件的事實(shí)，不枉不縱指控犯罪，王爽帶著疑問(wèn)開(kāi)始自行偵查。她首先來(lái)到幾位70歲的老人家中尋找蛛絲馬跡，其中兩位老人是周某春與邵某江的近親屬，經(jīng)過(guò)充分溝通，在政策攻勢(shì)與釋法說(shuō)理面前，兩位老人先后承認(rèn)了借條的時(shí)間、金額均不準(zhǔn)確，并且拿出了10余張尚未來(lái)得及銷(xiāo)毀的原始借條。原來(lái)，很多人早在2013年就開(kāi)始經(jīng)過(guò)周、邵兩人向柴某軍存款，借條上的金額有的是本息和，有的甚至是虛構(gòu)的，偽造借條既是為了多挽回一些損失，也是為了加重對(duì)柴某軍的懲處。

案件打開(kāi)突破口后，經(jīng)過(guò)半個(gè)月的走訪調(diào)查，王爽逐一核實(shí)了近百位受害人的借款金額，重新制作了被害人筆錄，確定了被害人的實(shí)際損失金額。

自行偵查過(guò)程中，王爽發(fā)現(xiàn)，受害人多為農(nóng)村中老年人，收入不高，損失的錢(qián)款幾乎是一家老小的全部資金，其中不乏一些借款甚至“救命錢(qián)”，面對(duì)這樣的情況，解決問(wèn)題比懲治犯罪更為棘手。

王爽會(huì)同公安民警、審計(jì)人員在幾千頁(yè)的審計(jì)報(bào)告中尋找被告人的財(cái)產(chǎn)去向情況，終于鎖定了轉(zhuǎn)移在被告人近親屬名下的多處房產(chǎn)及車(chē)輛，這些以贓款購(gòu)買(mǎi)的資產(chǎn)在第一時(shí)間被查封和扣押，為償還被害人的經(jīng)濟(jì)損失起到了重要作用。

鑒于在自行偵查過(guò)程中了解到的“很多村民為了賺取高息，都習(xí)慣性將錢(qián)款用于民間借貸”的實(shí)際情況，王爽組織了多場(chǎng)針對(duì)農(nóng)村群眾的法治宣講，并向受害人較為集中的基層政府制發(fā)了社會(huì)治理檢察建議，不斷強(qiáng)化群眾法律意識(shí)，提醒群眾遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。