北京青年報記者從上海浦東新區檢察院獲悉，近期，浦東新區檢察院辦理了全國首例利用網絡直播打賞實施洗錢犯罪系列案。日前，該院以涉嫌洗錢罪對某平臺主播李某、王某、賈某、方某4人提起公訴。

集資詐騙案資金流向哪里

據介紹，2021年7月，浦東新區檢察院金融檢察部門——第七檢察部正在辦理一起集資詐騙案。2018年1月至2020年7月期間，犯罪嫌疑人于某(另案處理)以非法占有為目的，先后設立Z集團等多家關聯公司，未經國家有關部門許可，采用廣告、口口相傳等方式公開宣傳，承諾高額年化收益，通過線下門店向不特定公眾銷售融資租賃收益權拆分類理財產品，非法募集資金12億余元，未兌付本金7億余元。

在接待該案中的被害人(即投資人)時，檢察官得知一個信息，大量投資款通過直播打賞的方式流入了一個知名直播平臺。通過審計資金流向，一些短期內高頻次、大金額的打賞，引起了檢察官的注意。檢察官鎖定了包括平臺頭部主播李某在內的4名主播。

主播借打賞提現參與洗錢

李某和于某相識于2018年。當時于某以“大哥”的名義在李某的直播間里打賞，后來加了微信，成了朋友。此后李某跟隨于某出入高檔飯店、出國旅游，參加游艇會等，他甚至還在于某的Z集團里開過直播。與此同時，于某在他直播間里打賞的次數越來越多，金額越來越大。同樣與之交往密切的還有同一個直播平臺的主播王某、賈某、方某。在這些密切的交往中，李某等人逐漸對于某非法吸收公眾存款的事實心知肚明，但他們不僅置若罔聞，反而當起了“洗白”集資詐騙犯罪所得的“掮客”。

2018年至2020年年中期間，李某等4人通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過提現、轉賬等方式洗兌打賞資金，以此為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉移贓款。

這樣一來，集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間里瘋狂打賞，再通過主播轉賬、匯款的方式“回流”到自己手中，從而“洗白”了贓款，而平臺主播從中掙到了流量和人氣。

涉案資金超過5000萬元

2021年7月，在發現可能存在的洗錢犯罪線索后，浦東新區檢察院與公安機關、司法審計、金融監管等單位召開案情研判會，引導公安機關調查取證，證實犯罪嫌疑人對上游犯罪的主觀明知程度及雙方勾兌洗錢的具體經過，全面審查上游犯罪資金的流轉情況，證實集資詐騙款通過平臺主播李某等人回流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實，涉案資金超過5000萬元。2022年1月，浦東新區檢察院制發追訴函。2022年6月，公安機關立案偵查。2023年6月，該案移送浦東新區檢察院審查起訴。

經過長達兩年多的取證、固證，針對主播李某等4人主觀明知、資金客觀流向等方面終于形成了完整扎實的“證據鎖鏈”。2023年12月，浦東新區人民檢察院對4人提起公訴。3名犯罪嫌疑人認罪認罰，其中1人退賠全部贓款，2人退賠絕大部分贓款。

關注

“打賞回流”生態為洗錢犯罪提供溫床

在此案的辦理過程中，檢察官窺得直播平臺上一種“打賞回流”的生態，而這種生態為洗錢犯罪提供了溫床。直播打賞資金“回流”是直播主播間一種默認的潛規則，主播為了留住在直播間里花錢豪爽的大客戶，或是為了獲得更多打賞博取關注度，與打賞者約定按比例返還打賞收益。對于這種“直播打賞返現是行業潛規則”的生態，平臺并無監管和限制，對高頻次、高金額的異常打賞行為也沒有監測預警，導致打賞活動成為犯罪分子的洗錢通道。

檢察官還發現，涉案直播平臺還開通了對公賬戶充值通道，導致大額公司資金流可以成為直播打賞資金來源。同時，直播平臺上還出現了一種倒賣平臺幣或代充平臺幣的“幣商”職業，由于平臺對大量購幣的“幣商”沒有審核機制，使“幣商”也成為打賞行業灰色地帶的一環，用戶、主播及其工作室均可通過向“幣商”直接購買數百萬元平臺幣或打賞禮物的方式逃避監管。

2023年12月，浦東新區檢察院向涉案平臺制發了檢察建議，建議平臺針對行業內已經形成的所謂“打賞返現潛規則”，糾正主播對此的錯誤認知，禁止“打賞回流”行為;嚴格落實直播平臺打賞行為實名認證制度，加強對大額打賞和大額購幣的監管，對一定金額以上的直播打賞行為可要求用戶進行人臉識別、手機驗證等多種身份比對認證，或要求用戶關聯實名的第三方支付平臺賬號，形成多重身份驗證，確保用戶身份和資金來源可追溯;建議平臺取消或嚴格限制公司賬戶可以直接入金為他人賬戶充值購買打賞幣的通道，要求主播和平臺通過本人實名、單一指定的賬戶進行收益分成和結算，方便反洗錢部門對非法資金流和大額取現行為追蹤。

涉案直播平臺很快回復，對檢察建議內容均予以采納。2023年12月，在審查起訴的同時，浦東新區檢察院針對涉案直播平臺及其經營主體公司存在的制度漏洞、監管不嚴等問題，與該經營主體公司所在地檢察機關一同啟動涉案企業合規工作。目前，涉案直播平臺與公司正在合規整改中。

本組文/本報記者屈暢