1月4日，北京市朝陽區(qū)人民檢察院(以下簡(jiǎn)稱“朝陽區(qū)檢察院”)召開《金融檢察白皮書》新聞發(fā)布會(huì)，向社會(huì)發(fā)布第八輯《金融檢察白皮書》，并對(duì)2023年朝陽區(qū)檢察院金融犯罪檢察工作情況進(jìn)行通報(bào)。

新京報(bào)記者獲悉，2022年12月1日至2023年11月30日，朝陽區(qū)檢察院受理金融犯罪案件773件1809人，其中受理審查逮捕案件400件1011人，受理審查起訴案件373件798人。2023年朝陽區(qū)檢察院受理的金融犯罪案件數(shù)和人數(shù)與2022年同期相比上升了12.4%和23.8%。

非法集資類案件數(shù)量仍居金融犯罪案件首位

朝陽區(qū)檢察院表示，在案件類型上，2023年受理的金融犯罪案件所涉及的罪名分布呈相對(duì)集中態(tài)勢(shì)，主要罪名結(jié)構(gòu)與2022年相比變化不大。從罪名來看，受理案件主要集中在非法集資類案件(主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪案件)、非法經(jīng)營(yíng)(金融業(yè)務(wù))罪、洗錢罪、信用卡詐騙罪等，其中非法集資類案件數(shù)量為717件，仍居于首位，受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的92.8%。

通報(bào)指出，不同罪名的金融犯罪案件發(fā)案趨勢(shì)迥異，其中部分罪名呈現(xiàn)明顯上升趨勢(shì)，非法集資類案件數(shù)量在2022年呈現(xiàn)下降趨勢(shì)且降幅52.1%后，2023年重新呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，受理案件數(shù)與2022年同期相比上升31.6%;隨著檢察機(jī)關(guān)反洗錢力度不斷加大，洗錢案件持續(xù)呈上升趨勢(shì)，受理案件數(shù)14件57人，較2022年同期漲幅超130%;部分罪名呈現(xiàn)逐年大幅下降趨勢(shì)，保險(xiǎn)詐騙案件受理數(shù)5件12人，自2022年起連續(xù)兩年降幅均超50%。

通報(bào)還指出，隨著認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度適用不斷推進(jìn)，認(rèn)罪認(rèn)罰適用率逐步提升，2022年12月1日至2023年11月30日，朝陽區(qū)檢察院審結(jié)的金融犯罪案件798名被告人中有718名自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》，認(rèn)罪認(rèn)罰適用率達(dá)到89.99%，與此同時(shí)，追贓挽損金額數(shù)億元，案件辦理質(zhì)效得到顯著提升。在辦理金融犯罪案件過程中，朝陽區(qū)檢察院積極利用銷假銷劣、房產(chǎn)抵押、涉兩卡案件以及非法集資涉第三方支付等大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型深挖犯罪線索，糾正漏捕106人、漏訴81人;移送對(duì)內(nèi)線索341件，成案309件;對(duì)外線索76件，成案13件。最后，在治罪的同時(shí)，朝陽區(qū)檢察院積極投入到金融治理中，對(duì)外制發(fā)檢察建議52件并均被采納。

非法集資類案件追贓挽損難度大

通報(bào)指出，在金融犯罪案件中，各類案件呈現(xiàn)出不同特點(diǎn)。其中，非法集資類案件延續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，宣傳名目“全面專業(yè)”針對(duì)性強(qiáng)，追贓挽損難度進(jìn)一步增加。此類案件緊跟社會(huì)熱點(diǎn)錨定金融創(chuàng)新改革，將私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新概念作為宣傳噱頭，非法募集大量資金;“量身定做”投資項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)宣傳對(duì)象“精準(zhǔn)”收割。通過非法手段獲取公民信息后，針對(duì)不同群體的多元投資需求，“定制”投資項(xiàng)目，進(jìn)行“對(duì)口”宣傳，達(dá)到犯罪目的;資金流向復(fù)雜多元，追贓挽損難度加大。多數(shù)案件中存在著海量的銀行流水，資金流轉(zhuǎn)錯(cuò)綜復(fù)雜，難以查清資金去向，給追贓挽損工作開展帶來了極大難度。

通報(bào)還指出，非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)趨勢(shì)，作案手法不斷“進(jìn)階”，具有產(chǎn)業(yè)化傾向。非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)主要集中在期貨、外匯等，多數(shù)為團(tuán)伙作案。此類案件通過成立看似“正規(guī)經(jīng)營(yíng)”的公司，并在智聯(lián)招聘等網(wǎng)站中發(fā)布招聘信息吸引求職者，從事外匯業(yè)務(wù);無相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)從事證券咨詢等業(yè)務(wù)案件增多。犯罪分子在沒有證券咨詢等業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，尋找潛在“股民”使用統(tǒng)一話術(shù)推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)。利用專門交易平臺(tái)，取證難度大、犯罪金額難以認(rèn)定。犯罪分子多使用專業(yè)化的交易平臺(tái)，在實(shí)踐中往往難以查清上述交易平臺(tái)的真實(shí)來源，難以獲取平臺(tái)的后臺(tái)數(shù)據(jù)，偵查取證難度較大，犯罪金額難以準(zhǔn)確認(rèn)定。

保險(xiǎn)詐騙犯罪集中在汽車保險(xiǎn)領(lǐng)域

通報(bào)還提到，金融詐騙案件集中在信貸保險(xiǎn)領(lǐng)域，案件數(shù)量呈大幅下降趨勢(shì)。信用卡詐騙犯罪主要形式變?yōu)楸I刷、套現(xiàn)，犯罪鏈條化特征明顯，形成上下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。獲取信息組、辦理POS機(jī)等設(shè)備組、盜刷組、接收贓款并取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬組等多團(tuán)隊(duì)共同合作完成犯罪，并通過減少上下游人員之間聯(lián)系躲避偵查;犯罪分子還通過“偽基站+嗅探”等新型盜刷技術(shù)，利用安全漏洞“隔空取財(cái)”，增加取證難度。值得注意的是，利用“短信嗅探”技術(shù)實(shí)施盜刷他人銀行卡犯罪屬于“非接觸式”作案手段，隱蔽性高，機(jī)動(dòng)性強(qiáng)，為鎖定犯罪嫌疑人及固定證據(jù)帶來較大困難;保險(xiǎn)詐騙犯罪集中在汽車保險(xiǎn)領(lǐng)域，多表現(xiàn)為多方合謀跨區(qū)域作案騙取保險(xiǎn)金。因多方共謀，合力實(shí)施，保險(xiǎn)公司往往難以發(fā)現(xiàn)，被動(dòng)擴(kuò)大了經(jīng)濟(jì)損失。

朝陽檢方提到，目前非法傳銷網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯，并呈現(xiàn)規(guī)模化特征。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)空間低成本、低門檻、不受時(shí)空限制等特點(diǎn)，不斷建立新平臺(tái)實(shí)現(xiàn)交易模式層層傳遞、迅速復(fù)制，規(guī)模化蔓延態(tài)勢(shì)迅猛，帶來極大金融風(fēng)險(xiǎn)。犯罪手段愈加隱蔽，“反向合規(guī)”增加偵查難度。犯罪分子一方面利用網(wǎng)絡(luò)發(fā)展大量人員后采取扁平化的管理方式和相應(yīng)的計(jì)酬、返利模式，另一方面故意剝離收款賬戶之間的關(guān)系并有意操縱，制造多個(gè)獨(dú)立傳銷組織的假象，刻意規(guī)避傳銷三級(jí)架構(gòu)和三十人的入罪“門檻”，給偵查取證及案件定性帶來一定難度。

此外，朝陽檢方還提到，洗錢上游犯罪罪名較為集中，親友洗錢和職業(yè)化團(tuán)伙洗錢“雙軌并行”，洗錢手段不斷“升級(jí)迭代”。上游犯罪集中在非法集資類犯罪和職務(wù)犯罪。2023年辦理的非法集資類案件洗錢犯罪實(shí)現(xiàn)了“零”的突破，職務(wù)犯罪洗錢案件數(shù)量穩(wěn)步提升;洗錢主體由親友擴(kuò)展至職業(yè)化團(tuán)伙，犯罪活動(dòng)滲透度較高。專業(yè)的洗錢犯罪團(tuán)伙逐漸形成，團(tuán)隊(duì)成員之間分工明確，相互配合，以簽訂合同、支付勞務(wù)費(fèi)等“商業(yè)化”模式為上游犯罪分子提供專業(yè)化的“洗錢服務(wù)”;洗錢手段方式日趨多樣化、智能化，監(jiān)管和偵查取證困難。隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)步和金融創(chuàng)新發(fā)展，衍生出專業(yè)網(wǎng)絡(luò)“跑分”支付平臺(tái)、證券交易、互聯(lián)網(wǎng)交易等新型洗錢方式。傳統(tǒng)與新型洗錢手段交織雜糅，資金轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)換異常復(fù)雜，為金融監(jiān)管部門和司法機(jī)關(guān)查明資金來源、性質(zhì)、去向帶來極大挑戰(zhàn)。