近日，金融監(jiān)管總局公司治理司發(fā)表《以加快建設(shè)金融強(qiáng)國為目標(biāo)不斷完善中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度》的專欄文章。在談及堅(jiān)持把控風(fēng)險(xiǎn)方面時(shí)，公司治理司提及，要緊抓公司治理“牛鼻子”。緊盯“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵事”，推進(jìn)重大違法違規(guī)股東公開常態(tài)化。同時(shí)，在關(guān)于防范化解保險(xiǎn)集團(tuán)特有風(fēng)險(xiǎn)方面，督促保險(xiǎn)集團(tuán)加強(qiáng)保險(xiǎn)主業(yè)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，避免業(yè)務(wù)端盲目激進(jìn)擴(kuò)張，防范利差損和信保等重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

踐行“五大監(jiān)管”，加強(qiáng)股東行為監(jiān)管方面、公司治理功能監(jiān)管

中央金融工作會議要求，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管。圍繞踐行“五大監(jiān)管”重點(diǎn)，金融監(jiān)管總局公司治理司以公司治理為主線，堅(jiān)決做到“長牙帶刺”，著力提高監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性和協(xié)同性。

具體來說，首先是加強(qiáng)對保險(xiǎn)集團(tuán)和金融控股公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。研究建立規(guī)則趨同或統(tǒng)一的金融集團(tuán)非現(xiàn)場監(jiān)管框架，強(qiáng)化股東和董監(jiān)高人員資質(zhì)要求。明確金融控股公司功能定位，嚴(yán)格金融控股公司準(zhǔn)入管理。

圍繞加強(qiáng)股東行為監(jiān)管方面，以公司治理監(jiān)管評估促進(jìn)治理行為規(guī)范化，推動銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)控合規(guī)、信息披露等領(lǐng)域提高管理能力。

加強(qiáng)公司治理功能監(jiān)管。研究制定健全金融機(jī)構(gòu)治理的指導(dǎo)性文件，制定發(fā)布銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管制度規(guī)則，扎牢制度“鐵籬笆”。

圍繞加強(qiáng)股權(quán)穿透式監(jiān)管，公司治理司建立全鏈條穿透監(jiān)管機(jī)制，細(xì)化股權(quán)穿透監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)股東監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查的聯(lián)動，加強(qiáng)對股東入股資金、關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)結(jié)構(gòu)的穿透審查。

最后，在加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管方面，公司治理司提及，包括強(qiáng)化覆蓋機(jī)構(gòu)全周期、業(yè)務(wù)全過程、治理全鏈條的動態(tài)監(jiān)管，推動監(jiān)管系統(tǒng)互聯(lián)互通和優(yōu)化升級，做好數(shù)據(jù)指標(biāo)監(jiān)測分析，提升風(fēng)險(xiǎn)的識別與監(jiān)控能力，做到早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置。

緊抓公司治理“牛鼻子”，推進(jìn)重大違法違規(guī)股東公開常態(tài)化

中央金融工作會議指出，堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題，要以全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

從風(fēng)險(xiǎn)防控具體工作來看，公司治理司談及，首先是緊抓公司治理“牛鼻子”。強(qiáng)化公司治理領(lǐng)域問題整改督導(dǎo)力度，推動形成“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警—問題整改—早期干預(yù)”的工作閉環(huán)。緊盯“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵事”，推進(jìn)重大違法違規(guī)股東公開常態(tài)化，嚴(yán)肅市場紀(jì)律。

聚焦在防范化解保險(xiǎn)集團(tuán)特有風(fēng)險(xiǎn)方面，公司治理司督促保險(xiǎn)集團(tuán)加強(qiáng)保險(xiǎn)主業(yè)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，避免業(yè)務(wù)端盲目激進(jìn)擴(kuò)張，防范利差損和信保等重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。定期開展保險(xiǎn)集團(tuán)償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力現(xiàn)場評估，切實(shí)加強(qiáng)資本約束。強(qiáng)化聚焦主業(yè)的經(jīng)營導(dǎo)向，加強(qiáng)非保險(xiǎn)子公司和重大股權(quán)投資管理。加強(qiáng)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控，通過風(fēng)險(xiǎn)傳染專項(xiàng)審計(jì)查擺問題，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)傳染。

同時(shí)，談及做好產(chǎn)融風(fēng)險(xiǎn)隔離方面，公司治理司督促金融控股公司加強(qiáng)金融企業(yè)與非金融企業(yè)之間、各金融機(jī)構(gòu)之間“防火墻”建設(shè)，堅(jiān)持“管合法更要管非法”“管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)”，加強(qiáng)與其他金融管理部門、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的監(jiān)管協(xié)同，防止產(chǎn)業(yè)資本在金融領(lǐng)域無序擴(kuò)張。（石雨）