截至目前，國內(nèi)四家銀行系信托公司中已有建信信托、交銀信托、興業(yè)信托三家通過控股股東年報披露了2023年業(yè)績。記者注意到，上述三家公司業(yè)績均大幅下滑。其中，興業(yè)信托由盈轉(zhuǎn)虧，凈利潤由2022年的2.59億元降至2023年的-6.10億元。

根據(jù)建設銀行年報，旗下建信信托2023年受托管理資產(chǎn)規(guī)模為1.17萬億元，較2022年末1.46萬億元下滑19.86%；合并資產(chǎn)總額為438.86億元，合并凈資產(chǎn)為284.11億元；建信信托報告期內(nèi)實現(xiàn)合并凈利潤19.10億元，同比下滑23.26%。

控股股東為交通銀行的交銀信托利潤表現(xiàn)也承壓。根據(jù)交通銀行年報，交銀信托2023年管理資產(chǎn)規(guī)模5635.81億元，同比增加13.81%；合并總資產(chǎn)為174.66億元，合并凈資產(chǎn)為161.45億元；公司報告期內(nèi)實現(xiàn)合并凈利潤7.71億元，同比減少18.21%。

興業(yè)信托控股股東興業(yè)銀行披露的2023年年報則顯示，截至報告期末，興業(yè)信托管理資產(chǎn)規(guī)模為1852.06億元，同比減少0.14%；存續(xù)信托業(yè)務規(guī)模為1828.62億元，其中，主動管理信托業(yè)務存續(xù)規(guī)模為903.03億元，占比49.38%。截至報告期末，興業(yè)信托合并總資產(chǎn)為626.54億元，實現(xiàn)合并營業(yè)收入46.37億元，合并凈利潤為-6.10億元，2022年同期凈利潤為2.59億元。

“信托行業(yè)轉(zhuǎn)型大背景下，盡管信托資產(chǎn)規(guī)模整體企穩(wěn)回升，信托公司推進結(jié)構(gòu)優(yōu)化，但大多數(shù)公司不得不面對業(yè)績承壓的轉(zhuǎn)型發(fā)展窘境，銀行系信托公司也是如此。”用益信托研究員帥國讓分析稱，在當前復雜的經(jīng)濟金融環(huán)境下，疊加嚴監(jiān)管政策的影響，傳統(tǒng)信托報酬率較高的融資類業(yè)務持續(xù)壓降，而新業(yè)務短期內(nèi)盈利點尚未成熟；另外，在嚴監(jiān)管政策的指引及行業(yè)風險資產(chǎn)持續(xù)暴露下，部分信托公司加大資產(chǎn)減值計提力度，一定程度上也削弱了信托公司的盈利水平。此外，這與信托公司自身以往歷史包袱大小及存量不良資產(chǎn)處置能力也密切相關(guān)。

隨著信托業(yè)務“三分類新規(guī)”的實施，信托公司正積極發(fā)力主動管理型業(yè)務。面對未來的轉(zhuǎn)型發(fā)展之路，興業(yè)信托將全面回歸本源，積極發(fā)揮信托資產(chǎn)獨立、風險隔離的本源功能及銀行系信托的稟賦優(yōu)勢，強化銀信協(xié)同與集團聯(lián)動，打造“信托服務+財富管理+資產(chǎn)管理+公益慈善”多元化發(fā)展的綜合性信托公司。交銀信托則按照信托“三分類”要求，在資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托等領(lǐng)域深耕細作，推動轉(zhuǎn)型業(yè)務發(fā)展。“我們創(chuàng)新推出‘萬家燈火’家庭服務信托，推動信托普惠化運用，報告期末家族財富業(yè)務規(guī)模149.48億元，較上年末增長70.02%。”交銀信托相關(guān)負責人表示。

帥國讓表示，銀行系信托公司本身具備較好的客戶資源和較為穩(wěn)健的風險偏好，可以在資產(chǎn)管理、財富管理和受托服務上開展綜合化發(fā)展路線，形成業(yè)務協(xié)同。如銀行系信托公司的股東可以在資產(chǎn)證券化、股權(quán)投資業(yè)務等方面給予客戶資源支持；在資本市場領(lǐng)域，可以依托股東背景，建立豐富、立體、多元的資本市場產(chǎn)品體系，實現(xiàn)標品類產(chǎn)品的全覆蓋。