為助力上海市經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型，2024年《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄（試行）》（以下簡稱“《目錄》”）正式生效實施，轉(zhuǎn)型金融作為重點支持“高碳資產(chǎn)”向“低碳資產(chǎn)”轉(zhuǎn)型的金融工具，將有效銜接綠色金融、助力經(jīng)濟社會綠色轉(zhuǎn)型。在上海市委金融委員會辦公室、人民銀行上海市分行等指導(dǎo)下，4月29日，上海農(nóng)商銀行攜手中國太保，落地全國首筆化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款，這也是銀行和保險機構(gòu)在全國轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域的首次跨界合作。

上海澎博鈦白粉有限公司（以下簡稱：澎博鈦白）是一家有30多年生產(chǎn)鈦白粉歷史的民營制造企業(yè)，產(chǎn)品主要用于建材、環(huán)保等領(lǐng)域。上海農(nóng)商銀行早在2007年就與企業(yè)開展合作，支持其進行資源綜合利用和環(huán)保設(shè)施改造升級。在此后十余年間，上海農(nóng)商銀行支持企業(yè)節(jié)能減排、節(jié)水改造等綠色升級的金融服務(wù)從未間斷，澎博鈦白也在轉(zhuǎn)型升級中不斷發(fā)展壯大，先后榮獲高新技術(shù)企業(yè)、節(jié)水型示范企業(yè)等稱號。“碳達峰、碳中和”目標提出以來，企業(yè)加大了對節(jié)能降碳改造的資金投入，對信貸資金的需求也進一步擴大，上海農(nóng)商銀行與企業(yè)積極對接需求，探索貸款新模式。

4月29日，上海農(nóng)商銀行向澎博鈦白發(fā)放了全國首筆化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款4100萬元，采用可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款（SLL）方式，將貸款利率與澎博鈦白硫酸法銳鈦型鈦白粉生產(chǎn)轉(zhuǎn)型發(fā)展績效目標（SPT）掛鉤，以金融力量激勵企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。若澎博鈦白在評估期內(nèi)完成SPT指標，則后續(xù)貸款利率在現(xiàn)行利率基礎(chǔ)上下調(diào)10BP，有效降低企業(yè)轉(zhuǎn)型的財務(wù)成本。

據(jù)悉，此次設(shè)定的SPT指標遠高于《目錄》中設(shè)定的鈦白粉行業(yè)轉(zhuǎn)型目標先進值，未來澎博鈦白將繼續(xù)通過一系列節(jié)能轉(zhuǎn)型措施和轉(zhuǎn)型路徑，打造低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的典范。

而為了有效應(yīng)對企業(yè)轉(zhuǎn)型目標不達預(yù)期、轉(zhuǎn)型路徑不及效果等風(fēng)險，本次轉(zhuǎn)型金融貸款引入保險保障機制。中國太保為澎博鈦白提供適合于轉(zhuǎn)型金融的保險保障，為此次轉(zhuǎn)型金融的激勵服務(wù)提供了“安全墊”。貸款激勵措施和保險保障的雙重機制，為澎博鈦白更加積極開展轉(zhuǎn)型活動提供了“定心丸”，這也是國內(nèi)首個轉(zhuǎn)型金融的銀保合作模式。

目前我國綠色金融市場蓬勃發(fā)展，轉(zhuǎn)型金融作為綠色金融的有益補充，將引導(dǎo)資金精準滴灌低碳轉(zhuǎn)型的高碳排放、高能耗企業(yè)。上海農(nóng)商銀行對照監(jiān)管標準結(jié)合上海市高碳產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型路徑、轉(zhuǎn)型目標，聚焦《目錄》中水上運輸業(yè)、黑色金屬冶煉和壓延加工業(yè)、石油加工業(yè)、化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)、汽車制造業(yè)、航空運輸業(yè)6大行業(yè)，制定了轉(zhuǎn)型金融、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款等金融產(chǎn)品和服務(wù)方案，雙線推進綠色金融與轉(zhuǎn)型金融服務(wù)，支持低碳發(fā)展的綠色經(jīng)濟活動、支撐高碳轉(zhuǎn)綠的轉(zhuǎn)型經(jīng)濟活動。后續(xù)，上海農(nóng)商銀行將繼續(xù)踐行可持續(xù)金融的理念，創(chuàng)新轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品、健全綠色金融服務(wù)，賦能企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型、綠色升級，全面助力上海市經(jīng)濟社會綠色發(fā)展。