近日，中原銀行新鄉(xiāng)平原示范區(qū)支行聯(lián)合當(dāng)?shù)胤丛p中心抓獲一名詐騙犯罪嫌疑人，并成功挽回5.7萬元被騙資金，切實守住了人民群眾的“錢袋子”，受到了當(dāng)?shù)毓簿值母叨荣潛P。

據(jù)記者了解，個人客戶王某到中原銀行新鄉(xiāng)平原示范區(qū)支行辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，經(jīng)柜員查詢，發(fā)現(xiàn)該客戶為緊急止付賬戶，且支行預(yù)警系統(tǒng)顯示賬戶呈現(xiàn)深夜轉(zhuǎn)賬、資金快進快出、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等現(xiàn)象，涉詐風(fēng)險特征十分明顯。隨后，支行柜員快速與客戶溝通了解其賬戶使用情況，客戶聲稱自己為提升貸款額度，需要用手機操作刷銀行流水。支行會計主管見狀立即穩(wěn)住客戶，并與當(dāng)?shù)胤丛p中心取得聯(lián)系，反詐中心迅速出警將嫌疑人帶走。后經(jīng)反詐中心反饋，嫌疑人在義烏工作，將自己的賬戶提供給他人用于洗錢活動，目前已查實的涉案金額達十幾萬元。此次反詐事件，因中原銀行新鄉(xiāng)分行及時發(fā)現(xiàn)并管控，成功幫助受害人挽回損失5.7萬元。反詐中心對中原銀行工作人員的職業(yè)責(zé)任感和專業(yè)度給予高度認可和贊揚。

該案件的成功堵截得益于中原銀行反欺詐預(yù)警平臺模型的精準識別，也是該行一線工作人員反詐工作的又一成績驗收。下一步，中原銀行新鄉(xiāng)分行將持續(xù)加強賬戶排查工作，深化警銀協(xié)作，強化防控措施，為守護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻金融力量。（王思思）