4月7日，中國(guó)人民銀行宣布，設(shè)立科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，激勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型中小企業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目的金融支持力度。科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款額度為5000億元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。

據(jù)了解，科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款是對(duì)原有科技創(chuàng)新再貸款和設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款的政策接續(xù)，在總結(jié)兩項(xiàng)工具經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行改革完善，支持金融機(jī)構(gòu)提升金融服務(wù)質(zhì)效，更好滿足科技創(chuàng)新、技術(shù)改造和設(shè)備更新領(lǐng)域的融資需求。

中國(guó)民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬表示，央行發(fā)布的2023年12月末結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具情況表顯示，科技創(chuàng)新再貸款和設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款均已到期，利率均為1.75%，額度分別為4000億元和2000億元。央行在總結(jié)兩項(xiàng)工具經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行改革完善，設(shè)立科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款。

“本次設(shè)立的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款保持了1.75%的利率，顯著低于當(dāng)前MLF2.5%的利率，將直接有助于支持范圍內(nèi)的21家銀行降低負(fù)債成本。一方面可以將存量的相關(guān)領(lǐng)域貸款進(jìn)行申報(bào)，獲取低成本再貸款；另一方面可以為新發(fā)放的相關(guān)領(lǐng)域貸款降低成本。”溫彬表示，當(dāng)前我國(guó)大力推進(jìn)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和“五篇大文章”的發(fā)展，這將成為銀行支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主要貸款投向，科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款的設(shè)立將有助于銀行的可持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

此次發(fā)放對(duì)象包括國(guó)家開發(fā)銀行、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行介紹，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)企業(yè)申請(qǐng)，參考行業(yè)主管部門提供的備選企業(yè)名單和項(xiàng)目清單，按照風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則，自主決策是否發(fā)放貸款及發(fā)放貸款條件。金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款，中國(guó)人民銀行對(duì)貸款臺(tái)賬進(jìn)行審核，對(duì)于在備選企業(yè)名單或項(xiàng)目清單內(nèi)符合要求的貸款，按貸款本金的60%向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款。

“科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款‘先貸后借’的直達(dá)機(jī)制，將市場(chǎng)化原則與支持政策有機(jī)結(jié)合起來(lái)，有利于進(jìn)一步提高金融機(jī)構(gòu)在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下支持服務(wù)科技創(chuàng)新和大規(guī)模設(shè)備更新的積極性。”招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為。

中國(guó)人民銀行表示，科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款的設(shè)立將有利于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，向處于初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期的科技型中小企業(yè)以及重點(diǎn)領(lǐng)域的數(shù)字化、高端化、智能化、綠色化技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目提供信貸支持。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝在今年全國(guó)兩會(huì)上表示，運(yùn)用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，設(shè)立科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，支持高端制造業(yè)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。繼續(xù)實(shí)施支持碳減排的再貸款，進(jìn)一步擴(kuò)大支持領(lǐng)域并增加規(guī)模。中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)2024年第一季度例會(huì)指出，充實(shí)貨幣政策工具箱。

對(duì)此，溫彬預(yù)計(jì)，央行后續(xù)將持續(xù)發(fā)揮結(jié)構(gòu)性工具的政策引導(dǎo)作用，加強(qiáng)對(duì)科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章和“三大工程”等領(lǐng)域的金融支持，繼續(xù)推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)向好發(fā)展、新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)變和風(fēng)險(xiǎn)有效化解。

“中小銀行對(duì)市場(chǎng)和客戶需求響應(yīng)快，在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等方面具有比較優(yōu)勢(shì)，是支持科技創(chuàng)新和設(shè)備更新特別是服務(wù)科技型中小企業(yè)的重要力量。”董希淼建議，下一步對(duì)再貸款政策的優(yōu)化，可考慮將優(yōu)質(zhì)中小銀行作為發(fā)放對(duì)象，更好地支持中小銀行發(fā)揮體制機(jī)制靈活等特點(diǎn)，做好科技金融大文章。科技創(chuàng)新周期較長(zhǎng)、不確定性高，建議適當(dāng)延長(zhǎng)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款的期限，或增加展期次數(shù)，以更好地匹配科技金融發(fā)展的實(shí)際需要。