行業(yè)強監(jiān)管背景下，信托公司頻頻“吃罰單”。數(shù)據(jù)顯示，截至發(fā)稿，2023年以來中國信托行業(yè)共收到近60張罰單，涉及30余家信托公司，總罰款金額超過4500萬元。其中，僅雪松國際信托（簡稱“雪松信托”）被罰金額就超過千萬元。業(yè)內專家表示，在信托業(yè)務新分類指引下，信托監(jiān)管政策持續(xù)升級，強監(jiān)管態(tài)勢將保持常態(tài)化。

多家信托公司遭行政處罰

國家金融監(jiān)督管理總局（簡稱“金融監(jiān)管總局”）北京監(jiān)管局日前發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，因存在未履行謹慎勤勉業(yè)務、應收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職等多項違法違規(guī)事實，英大國際信托有限責任公司（簡稱“英大信托”）及多名相關責任人被行政處罰。其中，英大信托被罰款合計100萬元，時任信托業(yè)務三部總經(jīng)理劉金州和時任北京業(yè)務團隊、資產證券化工作團隊負責人王濤均被處以警告。

今年1月15日，金融監(jiān)管總局寧波監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表顯示，昆侖信托有限責任公司（簡稱“昆侖信托”）因存在以多種方式違規(guī)承接風險項目等8項主要違法違規(guī)事實，被合計罰款540萬元。2月5日，金融監(jiān)管總局山西監(jiān)管局披露，時任山西信托股份有限公司（簡稱“山西信托”）中小企業(yè)事業(yè)二部（債權信托部）總經(jīng)理魏冬冬，對山西信托盡職調查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計劃管理不到位、信息披露不到位事項負有責任，被處以警告處罰。

數(shù)據(jù)顯示，去年以來，包括中鐵信托、百瑞信托、山西信托、雪松信托、廈門信托、重慶信托、云南信托、華潤信托、興業(yè)信托、中誠信托等在內的30余家信托公司收到了來自金融監(jiān)管總局的罰單，涉及多家知名機構和相關負責人，被罰款金額合計達4542萬元。其中，單筆罰款超過100萬元的罰單有11單。

雪松信托去年累計受罰超千萬元

值得一提的是，在罰款金額方面，雪松信托收到2023年最大額度罰款。具體來看，雪松信托在2023年9月被金融監(jiān)管總局江西監(jiān)管局處以690萬元罰款，原因是涉及多項違法違規(guī)行為，包括向地方政府違規(guī)提供融資和接受政府擔保、向不符合資質的開發(fā)商提供融資、財務管理不善、大股東挪用資金、資產減值準備不足、薪酬管理不規(guī)范、信托項目設立和投后管理不當以及向不符合規(guī)定的項目提供融資等。雪松信托相關高管人員則被處警告，并處罰款合計260萬元。此外，雪松信托在2023年的6月和2月分別因其他違規(guī)行為被罰款220萬元和50萬元。總的來看，加上對相關責任人的處罰，雪松信托2023年累計罰款金額高達千萬元。

記者注意到，多家信托公司被罰和房地產有關。比如，山西信托的違法事項中，有“信托資金變相用于土地儲備”；雪松信托被罰的理由中，含“向開發(fā)商資質不達標的房地產開發(fā)項目提供融資”等。另外，還有多家信托公司因數(shù)據(jù)質量問題被處罰。比如，昆侖信托因“標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)錯漏報、標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)交叉核驗不一致”，被金融監(jiān)管總局寧波監(jiān)管局處以80萬元罰款，相關責任人被予以警告；云南信托因“部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與事實不符”等違法違規(guī)事實，被監(jiān)管處以60萬元罰款。

強監(jiān)管重塑行業(yè)生態(tài)

“堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題。房地產、地方債務、中小金融機構是金融風險防范的重點領域，也是信托公司展業(yè)合作多有涉及的業(yè)務領域，需要格外防范和關注，對風險早識別、早預警、早暴露、早處置。”中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員袁田表示，面對行業(yè)轉型承壓和新業(yè)務拓展機遇并存的發(fā)展情況，2023年以來，行業(yè)內信托公司股東和經(jīng)營層變動頻繁，超三成信托公司董監(jiān)高發(fā)生變動，這一方面會加速信托公司戰(zhàn)略調整，深化促進業(yè)務轉型，另一方面也會對公司治理帶來不確定性挑戰(zhàn)。

另外，監(jiān)管處罰還涉及其他一些違法違規(guī)事實，主要包括七個方面：貸前盡調、貸后管理不盡責，導致項目出現(xiàn)風險或信托資金被挪用；非潔凈處置信托項目、轉讓信貸資產；信托產品凈值化管理不到位；虛假壓降融資類信托、通道業(yè)務；違規(guī)剛性兌付；銷售環(huán)節(jié)合格投資者的認定及人數(shù)違規(guī)；未按規(guī)定向投資者披露信息等。如中鐵信托、廈門信托、雪松信托等信托公司存在貸后、投后管理不嚴，導致信托資金被挪用問題；中鐵信托、金谷信托存在“非潔凈”處置信托項目、轉讓信貸資產等違規(guī)；華潤信托、雪松信托存在信托產品凈值化管理不到位問題。

“處罰只是手段，并非目的，監(jiān)管趨嚴可以起到較好的警示效果，雖然在短期內給部分信托公司帶來陣痛，但長期看有利于行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。”一位業(yè)內資深人士認為，雖然近年信托罰單有所增加，但整體行業(yè)風險可控。針對近年來金融市場的諸多亂象，監(jiān)管部門加大處罰問責力度，提升違法違規(guī)成本，震懾違法違規(guī)行為，強監(jiān)管的良好氛圍正在加快形成。□記者鐘源北京報道