央視網消息：在《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》實施一周年之際，最高人民檢察院今天發布檢察機關依法懲治電信網絡詐騙及其關聯犯罪典型案例。案例共11件，全面揭示當前電信網絡詐騙及其關聯犯罪態勢特點，并通過以案釋法警示社會公眾加強自我防范意識，提升防騙識騙能力。

該批典型案例分別是：劉某某等人詐騙案;鄭某等7人詐騙、偷越國(邊)境案;王某某等人詐騙、侵犯公民個人信息案;李某等人詐騙案;鮑某等人侵犯公民個人信息案;李某等人詐騙、侵犯公民個人信息、掩飾、隱瞞犯罪所得案;鐘某某等6人掩飾、隱瞞犯罪所得案;王某等人詐騙案;王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案;江蘇省南通市檢察院督促規范固話批量申請業務防范電信網絡詐騙行政公益訴訟案;貴州省貴陽市南明區檢察院督促規范涉詐企業營業執照監管行政公益訴訟案。

這11件典型案例，涉及刑事犯罪案件9件，公益訴訟案件2件。其中，案例一、案例二主要展現檢察機關依法從重打擊跨境電信網絡詐騙犯罪的態勢，釋放從嚴懲治的強烈信號;案例三、案例四主要揭露新型電信網絡詐騙犯罪手段，警示社會公眾提高防詐識詐的意識和能力;案例五、案例六、案例七主要展現檢察機關對電信網絡詐騙及其關聯犯罪的全鏈條懲治;在案例八中，檢察機關將追贓挽損貫穿司法辦案全流程，強化認罪認罰從寬制度適用與追贓挽損有機結合;案例九中，檢察機關在對犯罪嫌疑人作出依法相對不起訴后，及時將其移送行政機關，落實行刑反向銜接機制;案例十、案例十一則展現檢察公益訴訟協同推進防范電信網絡詐騙犯罪的成效。

最高檢第四檢察廳負責人表示，反電信網絡詐騙法實施一年來，檢察機關深入貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神，全面履行法律監督職能，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢。下一步，檢察機關將進一步加大依法懲治力度，強化追贓挽損，推動源頭治理，切實維護人民群眾合法權益和社會穩定。

檢察機關依法懲治電信網絡詐騙及其關聯犯罪典型案例

案例一

劉某某等人詐騙案——跨境電詐集團以冒充公司負責人方式誘騙財務人員大額轉賬

【基本案情】

2018年11月，劉某某糾集張某某、何某某前往柬埔寨王國西哈努克港市組建電信網絡詐騙犯罪集團。期間，劉某某提供前期運營資金、安排人員培訓和聯系洗錢團伙(俗稱“水房”)等。自2019年3月起，劉某某與張某某、何某某指揮上述詐騙集團采用下列方式實施詐騙：一線話務人員冒充各類科技公司財務人員撥打目標公司財務人員座機電話，向對方虛構將有業務款轉賬至目標公司等事實，誘使對方使用QQ進行聯系;二線話務人員以科技公司財務人員名義與對方進行QQ聊天，伺機獲取對方收款賬戶信息等，再制作并發送虛假跨行轉賬憑證，并謊稱轉賬款將延時到賬;三線話務人員使用與目標公司法定代表人姓名相同的QQ昵稱冒充目標公司法定代表人加入前述雙方QQ聊天，采用佯裝確認前述轉賬事宜等方法騙取對方信任，再詢問并掌握目標公司賬戶余額等信息后，以需向其他公司支付業務款等虛構事實誘騙對方將錢款轉賬至洗錢團伙控制的賬戶。

經查，2019年3月至7月，該詐騙犯罪集團共騙取北京、上海、新疆等地147家被害單位人民幣(以下幣種同)9683萬余元。

【檢察官提醒】

通過社交軟件冒充企業負責人，誘騙財務人員大額轉賬，是當前較高發的詐騙犯罪類型。這類案件涉案金額普遍較大，給企業帶來巨大經濟損失。廣大企業負責人和財務人員要提高防范意識，謹慎處理企業和個人信息，對以網絡身份開展的商業交往提高警惕、謹慎核實，切實規范財務制度，降低企業被騙風險。一旦被騙，要第一時間報警，同時注意保留證據材料，以便公安機關采取止付等措施及時止損，并為打擊犯罪提供證據。

案例二

鄭某等7人詐騙、偷越國(邊)境案——偷渡至境外電詐園區，“賭詐結合”對境內被害人實施電信網絡詐騙

【基本案情】

“縱橫公司”系盤踞緬北撣邦大其力市金鑫科技園區多個詐騙團伙之一，該團伙以直營和代理的方式組建詐騙團隊，招攬人員在網絡上冒充成功人士，通過MarryU、陌陌、探探等聊天軟件尋找女性作為詐騙對象，以交友聊天的方式獲取對方信任，后誘騙被害人至該詐騙團伙控制的名為“永勝國際”等賭博網站進行投注，通過控制賭博網站后臺的方式騙取被害人錢款。

2020年4月，鄭某、楊某等7人先后偷渡至緬北撣邦大其力市金鑫科技園區，鄭某擔任園區物業經理，負責園區人員出入審核管理及園區內設施維修，楊某等人擔任“縱橫公司”組長、業務員，通過網絡找尋被害人，并以戀愛交友為名，誘騙被害人至“永勝國際”等賭博網站實施詐騙，共騙取26名被害人840余萬元。

【檢察官提醒】

境外不是淘金天堂，更不是法外之地。境外詐騙犯罪集團往往打著高薪旗號吸引人員前往“淘金”，實則實施詐騙活動。貪圖“高薪”赴境外詐騙窩點，涉嫌違法犯罪，將受到法律嚴厲制裁。詐騙團伙摸準賭客“以小博大”的心理，以“賭詐結合”方式引誘賭客參與，并非法占有賭資。這種手段使賭客“十賭九輸”，部分人欠下巨額債務后傾家蕩產。廣大網民要自覺抵制不良誘惑，拒絕一切賭博行為，防止陷入“賭詐”陷阱。

案例三

王某某等人詐騙、侵犯公民個人信息案——利用物流公司“內鬼”出售的公民個人信息“盲發快遞”，實施電信網絡詐騙

【基本案情】

2020年至2021年間，A物流公司銷售人員孫某某介紹該公司快遞員張某向王某某出售公民個人信息，張某先后兩次從同公司快遞員李某處購買含有姓名、手機號碼、快遞地址等內容的公民寄遞信息共計10萬余條，并出售給王某某。張某非法銷售公民寄遞信息獲利8900元，李某獲利5600元。

2021年5、6月間，王某某與孫某某共謀，利用非法購買的大量公民寄遞信息，通過A物流公司以貨到付款形式，向全國17萬余人寄遞價值2元的足浴包，虛構存在商品購銷關系，要求收件人支付每單69元的到付貨款，通過上述方式實際騙取高某某等人30余萬元。

【檢察官提醒】

近年來“盲發快遞”類詐騙犯罪時有發生。犯罪分子非法獲取大量有貨到付款習慣的電商用戶個人信息，再將顯著低價商品標以高價，向不特定人員寄遞，在用戶沒有實際購買商品的情況下騙取到付貨款。廣大消費者要對來路不明的快遞保持警惕，尤其對于“貨到付款”快遞，務必認真查驗核實。

案例四

李某等人詐騙案——搭建虛擬投資平臺，以誘導反向操作、頻繁交易、購買波動股等方式實施電信網絡詐騙

【基本案情】

2020年12月至2021年7月，李某伙同多人搭建“富途”“佰盛”等多個虛擬股票配資平臺，陸續招募楊某、錢某、孫某等人作為上述平臺代理方。平臺方統一提供資金賬戶用于平臺出入金，代理方虛構自己系正規券商旗下代理、提供高杠桿配資等事實，隱瞞資金實際不流入股市的真相，組織業務員通過發送虛假盈利圖片、謊稱有“內幕消息”等方式引誘被害人至平臺充值，并扮演“薦股老師”“老師助理”指示、誘導被害人反向操作、頻繁交易、購買波動股，造成被害人本金及手續費等損失，所得款項由平臺方及代理方按約定比例分成。經查，被害人陳某某、沈某某等100余人在上述平臺充值后損失440余萬元。

【檢察官提醒】

詐騙分子采用推薦股票、收取開倉費、遞延費等更為隱蔽的方式逐步造成被害人虧損，這種新型“投資理財”騙局手段隱蔽，很多被害人誤以為自己股票交易虧損，被騙錢財而不自知。對于此類“投資理財”騙局，要保持高度警惕，增強對新型電信網絡詐騙犯罪識別能力。

案例五

鮑某等人侵犯公民個人信息案——冒充證券公司客服以提供股票咨詢為名獲取“微信號四件套”，為上游犯罪團伙“引流”

【基本案情】

2020年10月，鮑某成立A公司，招募龔某某為經理，孔某某等20余人為話務員。同年11月，鮑某通過網絡接單為他人提供公民個人信息，并收取高額費用。鮑某組織話務員冒充證券公司客服，按上游犯罪團伙提供的電話號碼撥打電話，以“免費提供股票咨詢”等話術，引誘對方添加微信好友，以獲取對方微信號、微信昵稱、手機號碼、微信實名認證信息(俗稱“微信號四件套”)及朋友圈截圖、微信和支付寶實名認證截圖等信息，誘騙被害人添加上游犯罪團伙提供的“客戶經理”微信號、進入“股票交流”微信群。至2021年8月2日案發，鮑某接受上游犯罪團伙提供的電話號碼約72萬條，先后提供“微信號四件套”信息約13800條，非法獲利68萬余元。龔某某、孔某某等人按照工資底薪、提成等非法獲利3萬至9千余元不等。

經查，鮑某團伙添加被害人李某某、朱某某為微信好友后，以“薦股”為由向二人推送上游犯罪團伙的微信名片，導致二人遭遇虛假投資理財詐騙，被詐騙金額共計8萬余元。

【檢察官提醒】

社交媒體賬號、人臉、指紋、GPS定位等信息如被非法獲取、出售、散布，易被利用實施精準詐騙。公眾要切實提升個人信息保護意識，不輕信虛假信息，不輕易添加來路不明“好友”，不隨意下載不明鏈接軟件，避免個人信息被不法分子利用，給自身人身和財產帶來損害。

案例六

李某等人詐騙、侵犯公民個人信息、掩飾、隱瞞犯罪所得案——利用“AI”語音機器人自動撥打電話，精準推送虛假貸款APP實施電信網絡詐騙

【基本案情】

2018年7月，李某成立聲通公司，幫助詐騙團伙做網絡貸款推廣。李某按照詐騙團伙要求編寫自動應答話術并錄入應答語音，根據詐騙團伙提供的電話號碼篩選有貸款、買房、教育需求的對象，從江蘇A科技公司、濟南B科技公司購買VOS計費網絡電話通話線路并充值話費后，利用“AI”語音機器人自動撥打電話形成語音和文本通話記錄。詐騙團伙通過分析通話情況確定貸款意向強弱等級，并按照精心策劃的自動應答話術套路，添加貸款意愿強的被害人微信等聯系方式，推送下載使用詐騙團伙專門制作的虛假貸款APP。在申請貸款的過程中，APP會自動推送“辦理會員”“繳納解凍銀行賬戶費用”“驗證還款能力”等鏈接，被害人點擊鏈接支付上述費用即被騙。經查，共有1437名被害人被騙取3586萬余元。

為獲取非法利益，陳某甲、張某明知李某幫助詐騙團伙做網絡貸款推廣，仍按照李某安排增加“AI”語音智能機器人，在線運行3000余臺專門為“境外客戶”服務，并管理境外詐騙團伙60余個微信群和50余個QQ群。偶某某明知李某為電信網絡詐騙團伙提供幫助，仍提供本人2張銀行卡供李某使用，幫助李某取現轉移贓款154萬余元。鄢某某、陳某乙按照犯罪團伙要求制作、維護“人人貸”“360借條”等虛假貸款APP。

另外，李某以每條0.03至0.5元不等價格向江蘇A科技公司經理胡某、濟南B科技公司技術人員趙某某購買從科技公司VOS計費平臺導出的公民電話號碼并出售牟利。鄢某某非法從網上購買公民姓名、電話號碼等個人信息共103萬余條并出售牟利。為逃避監管，李某以1800元每套的價格購買17套電話卡和銀行卡，用于接收詐騙團伙支付的“AI”機器人租賃費，并在收款后喬裝到ATM機取現。

【檢察官提醒】

申請貸款一定要通過正規渠道、官方平臺，切勿從非正規渠道下載安裝所謂貸款APP，謹防陷入貸款騙局。保護好個人信息，謹慎在網絡公開身份、照片、聲音、視頻等，避免被犯罪分子反向利用、精準施詐。

科技公司、技術人員應依法合規使用信息網絡技術，“技術中立”無法掩蓋違法犯罪，必將受到法律制裁。正規運營的科技企業，也要高度重視刑事風險，對客戶違反常理的需求保持警惕，一旦發現技術可能被用于電信網絡詐騙等違法犯罪，要及時停止開發、確認項目風險，采取應對措施。

案例七

鐘某某等6人掩飾、隱瞞犯罪所得案——設立運營“跑分團伙”為電信網絡詐騙違法犯罪“洗錢”

【基本案情】

2021年6月至8月，鐘某某為謀取非法利益，伙同馮某某、吳某(皆另案處理)，在明知是犯罪所得情況下，仍招募供卡人并組織安排人員為上家轉移資金。鐘某某負責與上家及幣商對接，聯系資金的下發和轉出;馮某某負責組織、安排及管理轉賬現場，二人對非法獲利進行分成;吳某負責招募供卡人，按照供卡人轉賬流水的一定比例收取提成;孫某某、郭某、黎某某、王某負責具體操作電腦或供卡人的手機實施轉賬;龔某某按照吳某的要求帶供卡人到現場轉賬并記賬，從吳某處領取好處費。經查，41名電信網絡詐騙被害人的錢款106萬余元被以上述方式轉移。其中，鐘某某、孫某某參與全部犯罪事實，郭某、黎某某、王某、龔某某參與部分事實，犯罪數額分別為59萬余元、49萬余元、44萬余元、30萬余元。

【檢察官提醒】

電信詐騙、網絡賭博等犯罪團伙為通過“跑分”將贓款洗白，以“利用銀行賬戶轉賬，輕松月入過萬”為誘餌，招募“跑分”人員。不少人被蠅頭小利蒙蔽，成為犯罪“幫兇”，受到法律嚴懲。廣大民眾要提升法律意識，切勿為了蠅頭小利，隨意出售、出租銀行卡、電話卡以及微信、支付寶等具有支付功能的賬戶，淪為幫助詐騙犯罪的“工具人”，最終害人害己。

案例八

王某等人詐騙案——打著投資虛擬幣的“幌子”實施電信網絡詐騙

【基本案情】

2018年，王某在浙江省杭州市上城區先后注冊成立了杭州展融公司等多家企業，開發運營“幣海網”“比特網”等網絡平臺，并在搜索引擎置頂查詢網頁，宣稱上述平臺系提供中介撮合服務的正規虛擬幣交易平臺，并通過收集有投資意向的被害人聯系方式、添加被害人微信等，以提供分析導師、幫助被害人獲得高額收益為幌子，誘騙被害人在上述平臺注冊充值。在被害人轉入資金后，王某等人通過誘導被害人反向投資，造成被害人“虧損”假象，以強行平倉、頻繁操作產生高額手續費，或限制提現等多種方式非法占有被害人錢款。至2019年6月，王某等人共騙取1000余名被害人5538萬余元。經查，“幣海網”“比特網”交易行情均系借用其他網絡平臺數據加工而成，平臺內客戶交易數據與外界虛擬幣交易行情并無關聯，被害人投資資金直接進入王某等人控制的銀行賬戶。

【檢察官提醒】

投資理財應選擇正規途徑，謹防陷入虛擬幣投資“陷阱”。虛擬幣相關業務屬于非法金融活動。虛擬幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關交易活動存在重大風險，投資者切莫參與虛擬幣投機炒作，不要相信高收益、高回報的承諾，謹防從投資者變成受害人。

案例九

王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案——對于為上游犯罪提供幫助的輕微不法行為，檢察機關在依法相對不起訴后及時移送行政機關作出處罰

【基本案情】

2023年3月，王某某添加某兼職群微信好友。3月14日，王某某按照微信好友的指示攜帶身份證件和1張銀行卡到達指定地點并入住賓館。3月15日，王某某再次按照對方要求到達指定地點，配合到某銀行ATM機驗卡，確認銀行卡可以正常使用，并將身份證件和銀行卡交予對方。王某某通過手機銀行查到其銀行卡內轉入5萬元后，對方持王某某銀行卡至某銀行ATM機上取款5000元，因系統維護無法繼續取錢。王某某配合對方到銀行柜臺幫助取款，在等待取款過程中，對方告知王某某警察要來，讓其快速離開。王某某將身份證和銀行卡留在銀行柜臺，跟隨對方快速離開銀行。王某某從中非法獲利500余元。經查，王某某銀行卡內轉入款項系電信網絡詐騙受害人資金。2023年4月，王某某被抓獲歸案。公安機關將涉案銀行卡中的4.5萬元凍結止付，王某某在審查起訴階段自愿退賠5000元，并退繳其全部違法所得。

【檢察官提醒】

廣大民眾切勿因蠅頭小利出售、出租銀行卡，甚至配合實施轉賬、套現、取現等行為。實施上述行為可能面臨刑事、行政處罰，繳納遠高于犯罪所得的罰金、罰款，還可能面臨一系列金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒。

案例十

江蘇省南通市人民檢察院督促規范固話批量申請業務防范電信網絡詐騙行政公益訴訟案——利用“空殼公司”營業執照批量申請固話幫助實施電信網絡詐騙

【基本案情】

2022年以來，江蘇省南通市檢察機關共受理利用公司營業執照批量申請固話進行電信網絡詐騙刑事案件5件9人，部分案件被告人利用“空殼公司”實施違法犯罪活動，造成受騙群眾財產損失560余萬元。其中涂某等3人幫助信息網絡犯罪活動案，通過經營的“崇川區某包子店”執照辦理電信固定電話線路16條、利用“貴州某有限公司”營業執照辦理聯通固定電話線路60條;高某幫助信息網絡犯罪活動案，利用“南通某信息科技有限公司”營業執照辦理聯通固定電話線路40條;唐某等3人幫助信息網絡犯罪活動案，利用“海口秀英區某科技工作室”營業執照辦理聯通固定電話線路60條。詐騙分子通過VOIP設備遠程操控上述線路，撥打詐騙電話，更容易取得被害人的信任。涉案“空殼公司”在實際控制人被判處刑罰后仍然存續經營。

【檢察官提醒】

利用“空殼公司”批量申領固定電話并出租出售的行為，社會危害性大，情節嚴重的，構成詐騙罪或幫助信息網絡犯罪活動罪。行政機關辦理營業執照申請業務、通信行業從業人員辦理批量固話申請業務時，要嚴格把關，認真落實《反電信網絡詐騙法》，避免犯罪分子利用監管漏洞實施詐騙。廣大民眾接到陌生電話時需審慎交流，“不輕信、不透露、不轉賬”，守護好個人信息和“錢袋子”。

案例十一

貴州省貴陽市南明區人民檢察院督促規范涉詐企業營業執照監管行政公益訴訟案——出售“空殼公司”營業執照、對公賬戶幫助電信網絡詐騙犯罪“洗錢”

【基本案情】

2019年6月至7月間，周某某注冊成立貴州優某電子商務有限公司、貴州然某電子商務有限公司、貴州閱某電子商務有限公司，在辦理對公賬戶后，將三家公司營業執照、對公賬戶以4000元的價格販賣給他人，后該對公賬戶被用于實施電信網絡詐騙，受害人將被騙資金轉入對公賬戶中。2022年7月25日，周某某因買賣國家機關證件罪被判刑后，其注冊成立的三家公司仍未撤銷登記，存在著繼續被用于犯罪活動的風險。

【檢察官提醒】

當前，一些犯罪分子盯上對公賬戶黑色交易，專門注冊“空殼公司”并非法轉讓對公賬戶，為電信網絡詐騙提供幫助。對此，行政機關需落實監管責任，依法及時對涉案企業撤銷登記。廣大經營者需提高法律意識，切勿貪圖小利出租、出借、出售對公賬戶，觸碰法律紅線。廣大民眾和企業財務人員需增強識詐防詐意識，對公賬戶大額轉賬更需審慎核對，不給犯罪分子可乘之機。