11月18日，泰康保險集團聯合第三方調研機構益普索（Ipsos）發布《2023保險合伙人白皮書》（以下簡稱《白皮書》）。

代理人轉型成為壽險行業高質量轉型的突破口。而保險客群呈現出的富裕化、年輕化、高知化、圈層化等特點，也推動保險行業及從業代理人向職業化、專業化轉型，以適應保險人群多元化及品質化的消費需求。

基于此，各險企紛紛加大績優隊伍建設的資源投入。一方面，加大優增力度，從源頭改善代理人隊伍的基因，主動擁抱客群，發力優增突破；另一方面，通過基本法變革、產品創新等牽引代理人的產能提升，加大績優層級的資源投入。隨著代理人隊伍的逐步轉型，個險新單增長動能由代理人規模向人均產能轉換。

《白皮書》顯示，除客戶認可度高之外，四個關鍵特質成就保險績優代理人，覆蓋保險銷售人員展業與個人成長的相關方面。一是客戶粘性大，復購率高，保險績優代理人為客戶提供全生命周期的保險，財富管理，健康管理等產品，和客戶建立長期、緊密關系，提升客戶忠誠度并實現多次購買；二是定位中高端客群，滿足中高端客群更為豐富的健康管理和金融需求；三是更高的大單銷售效率，好的產品和服務為績優代理人提供銷售大單的優質平臺；四是銷售人員可以獲得良好的學習和成長平臺。同時，在績優代理人最關注的五大核心要素方面，績優代理人均給出了較高評價，展現了職業發展優勢。

《白皮書》調研顯示，2023年保險績優代理人職業發展信心指數仍保持在較高水平，為81%，代理人對保險行業發展前景及未來收入增長看好是績優代理人職業發展信心高的主要原因，保險公司的品牌聲譽和平臺優勢、工作與家庭間的平衡也是較高職業發展信心的重要助推因素。

不可忽視的是，相較2022年，績優代理人職業發展信心指數出現小幅波動，下降2個百分點，下降主要來自績優團隊長，追本溯源，增員成效不及預期、團隊留存遇阻是職業發展信心不高團隊長當前面臨的共性問題。

調查結果顯示，團隊長當前增員面臨三大困難，一是增員入口質量影響，入口質量不佳帶來新增人員培育和留存困難；二是潛在增員對象求“穩”意向變強影響招募效果；三是招聘渠道資源有限，增員資源枯竭成為團隊長非常焦慮的事情。通過對增員效果顯著的團隊長進行經驗總結，《白皮書》提取出八大“秘訣”，包括平臺優勢、薪酬激勵、增員方法、市場洞察、招募活動、團隊管理、招募流程等。