民生銀行濟(jì)南張莊路支行警銀攜手?jǐn)r截第三方貸款騙局
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小采
銀行
近年來(lái)新型詐騙手段層出不窮，為保護(hù)客戶資金財(cái)產(chǎn)安全和銀行的社會(huì)信任度，民生銀行濟(jì)南張莊路支行更是肩起擔(dān)當(dāng)與責(zé)任，加大宣傳教育，切實(shí)保障消費(fèi)者權(quán)益，進(jìn)一步提高人民群眾防詐意識(shí)和反詐能力，民生銀行濟(jì)南張莊路支行認(rèn)真開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，多措并舉筑牢反電詐安全防線。2023年12月14日，民生銀行濟(jì)南張莊路支行受理一家單位新開(kāi)戶業(yè)務(wù)，核實(shí)客戶12月7日剛來(lái)濟(jì)南發(fā)展，開(kāi)戶目的為注冊(cè)抖音店鋪,核查辦公地址一址多企，法人聯(lián)系人戶籍均為異地，系統(tǒng)核查手機(jī)號(hào)是近期新注冊(cè)等多種異常特征，與客戶溝通后為客戶僅開(kāi)立個(gè)人和對(duì)公賬戶未開(kāi)通網(wǎng)銀等線上支付工具。2024年01月02日，法人馬某再次來(lái)網(wǎng)點(diǎn)咨詢個(gè)人賬戶及對(duì)公賬戶無(wú)法線上支付的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的溝通，了解到客戶辦理對(duì)公賬戶真實(shí)目的為三方貸款使用，同時(shí)了解到在桂林某商業(yè)銀行又開(kāi)立1億限額網(wǎng)銀的賬戶，并將對(duì)公開(kāi)戶的全部資料及支付工具全部交給三方機(jī)構(gòu)保管。得知這一情況后，柜員擔(dān)心客戶將會(huì)受到帳戶洗錢(qián)的牽連，支行柜員及時(shí)協(xié)助客戶聯(lián)系他行進(jìn)行賬戶管控，并協(xié)助客戶撥打報(bào)警電話，客戶擔(dān)心此事件會(huì)連累到自己并不想報(bào)警，柜員跟法人充分進(jìn)行賬戶詐騙風(fēng)險(xiǎn)后，最終客戶同意由支行領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系匡山派出所報(bào)警，匡山派出所工作人員到場(chǎng)后協(xié)助聯(lián)系桂林當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶠榭蛻艮k理止付。因處理及時(shí)有效成功避免了賬戶被不法分子利用的風(fēng)險(xiǎn)為客戶及時(shí)止損。
